ලන්දේසි නීතිය සලකයි මුදල් විශුද්ධිකරණයය සහ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වෙනම නීතිමය සංකල්ප ලෙස, බොහෝ අය ඒවා ව්‍යාකූල කළත්. මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු නීති විරෝධී ලෙස උපයාගත් මුදල්වල මූලාශ්‍රය සැඟවීම ඇතුළත් අපරාධ වරදකි.

අනෙක් අතට, අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු යනු මුදල් විශුද්ධිකරණය හෝ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණය පෙන්නුම් කළ හැකි බැවින් මූල්‍ය ආයතන සහ අනෙකුත් ආයතන බලධාරීන්ට වාර්තා කළ යුතු ක්‍රියාකාරකම් වේ.

ප්‍රධාන වෙනස වන්නේ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු ස්වයංක්‍රීයව නීති විරෝධී නොවන නමුත්, සියලුම මුදල් විශුද්ධිකරණ ක්‍රියාකාරකම් ලන්දේසි නීතිය යටතේ අපරාධ වේ. ඔබ මූල්‍ය, දේපළ වෙළඳාම්, නීති සේවා හෝ මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණ (වැළැක්වීමේ) පනත (Wwft) අනුගමනය කළ යුතු වෙනත් ඕනෑම අංශයක සේවය කරන්නේ නම් මෙම වෙනස තේරුම් ගැනීම වැදගත් වේ.

එය වැරදියට තේරුම් ගැනීම දඩ මුදල් සහ නඩු පැවරීම් ඇතුළු බරපතල දඬුවම්වලට හේතු විය හැක.

මෙම ලිපියෙන් ලන්දේසි නීතිය මෙම සංකල්ප දෙක නිර්වචනය කරන්නේ කෙසේද සහ ඔබේ වාර්තාකරණ බැඳීම් මොනවාද යන්න පැහැදිලි කරයි. දෙකම පාලනය කරන නීතිමය රාමුව, ඔබ අනුගමනය කළ යුතු නිශ්චිත අවශ්‍යතා සහ ඔබ නීතිරීතිවලට අනුකූල වීමට අපොහොසත් වුවහොත් කුමක් සිදුවේද යන්න පිළිබඳව ඔබ ඉගෙන ගනු ඇත.

මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු නිර්වචනය කිරීම

මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු නීති විරෝධී අරමුදල් සඟවා තබන අපරාධ ක්‍රියාවන් වන අතර, අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු යනු වැරදි ක්‍රියාවක් පෙන්නුම් කළ හැකි හෝ නොකළ හැකි අක්‍රමවත් මූල්‍ය ක්‍රියාකාරකම් වේ. ලන්දේසි නීතිය යටතේ, මෙම සංකල්ප විවිධ නීතිමය බරක් දරන අතර වෙනස් වාර්තා කිරීමේ අවශ්යතා.

මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ නීතිමය අර්ථ දැක්වීම

මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු මූල්‍ය අපරාධ නීති විරෝධී ලෙස උපයාගත් මුදල්වල මූලාරම්භය යමෙකු සඟවන තැන. නෙදර්ලන්තයේ, මෙම අපරාධය මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණ (වැළැක්වීමේ) පනත (Wwft) යටතේ වැටේ.

නීතිය එය අර්ථ දක්වන්නේ එය පැමිණෙන බව දැන දැනම දේපළ පරිවර්තනය කිරීම හෝ මාරු කිරීම ලෙසයි. සාපරාධී ක්‍රියාකාරකම්... අපිරිසිදු මුදල් පැමිණෙන්නේ කොහෙන්ද යන්න සැඟවීමෙන් හෝ වෙනත් කෙනෙකුට එය සැඟවීමට උදව් කිරීමෙන් ඔබ මුදල් විශුද්ධිකරණය සිදු කරයි.

අපරාධය ප්‍රධාන අදියර තුනක් ආවරණය කරයි. පළමුව, අපරාධකරුවන් නීති විරෝධී අරමුදල් මූල්‍ය පද්ධතියට තැන්පත් කරයි.

දෙවනුව, ඔවුන් මුදල් එහි මූලාශ්‍රය සැඟවීම සඳහා සංකීර්ණ ගනුදෙනු හරහා ස්ථර කරයි. තෙවනුව, ඔවුන් පිරිසිදු කළ මුදල් නැවත ආර්ථිකයට ඒකාබද්ධ කරයි.

ලන්දේසි නීතිය මුදල් විශුද්ධිකරණය සලකන්නේ බරපතල වරදක්... ඔබ ඔබේම අපරාධකාරී මුදල් විශුද්ධිකරණය කළත්, වෙනත් කෙනෙකුට ඔවුන්ගේ මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමට උදව් කළත්, ඔබට අපරාධ චෝදනා එල්ල වේ.

අසාමාන්‍ය ගනුදෙනුවක් යනු කුමක්ද?

අසාමාන්‍ය ගනුදෙනුවක් යනු සාමාන්‍ය රටා හෝ අපේක්ෂිත හැසිරීම් වලින් බැහැර වන ඕනෑම මූල්‍ය ක්‍රියාකාරකමක් වේ. WWFT යටතේ, මූල්‍ය ආයතන මෙම ගනුදෙනු FIU - නෙදර්ලන්තය වෙත වාර්තා කළ යුතුය.

ගනුදෙනුව අපරාධකාරී විය යුතු නැත—එය සාමාන්‍ය දෙයට වඩා වෙනස් ලෙස පෙනෙන්නට අවශ්‍යයි. ඔබට ක්‍රියා කිහිපයක් හරහා අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තාවක් අවුලුවනු ඇත.

ඔබේ සාමාන්‍ය ව්‍යාපාරික කටයුතුවලට නොගැලපෙන විශාල මුදල් තැන්පතු ශෝකයක් ඇති කරයි. පැහැදිලි හේතු නොමැතිව ගිණුම් ක්‍රියාකාරකම්වල හදිසි වැඩිවීමක් ද සුදුසුකම් ලබයි.

පැහැදිලි ආර්ථික හෝ නීතිමය අරමුණක් නොමැති ගනුදෙනු මෙම කාණ්ඩයට අයත් වේ. ලන්දේසි නීතියට අනුව ආයතන විසින් අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා වසර පහක් සඳහා තබා ගත යුතුය.

2022 දී, FIU - නෙදර්ලන්තයට අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා මිලියන 1.8 කට වඩා ලැබුණි. සියලුම අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු මුදල් විශුද්ධිකරණය හෝ මූල්‍ය අපරාධ පෙන්නුම් නොකරයි.

කෙසේ වෙතත්, විමර්ශකයින්ට ක්‍රියාකාරකම තාර්කිකව පැහැදිලි කළ නොහැකි නම්, එය තවදුරටත් පරීක්ෂාවට ලක් කිරීම අවශ්‍ය විය හැකිය.

වෛෂයික සහ ආත්මීය දර්ශක

මූල්‍ය ආයතන විභව ගැටළු හඳුනා ගැනීම සඳහා දර්ශක වර්ග දෙකක් භාවිතා කරයි: වෛෂයික සහ ආත්මීය. වෛෂයික දර්ශක යනු ගනුදෙනු ප්‍රමාණයන්, සංඛ්‍යාතය හෝ වේලාව වැනි මැනිය හැකි කරුණු වේ.

ආත්මීය දර්ශකවලට ඔබේ හැසිරීම සාමාන්‍ය දෙයක් ලෙස පෙනෙනවාද යන්න පිළිබඳ වෘත්තීය විනිශ්චය ඇතුළත් වේ.

වෛෂයික දර්ශකවලට ඇතුළත් වන්නේ:

• සාමාන්‍ය සීමාවන් ඉක්මවා යන ගනුදෙනු ප්‍රමාණයන්
• බහු ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමේ සීමාවන්ට මදක් පහළින්
• අසාමාන්‍ය ලෙස ඉහළ මුදල් තැන්පතු
• ගිණුම් අතර අරමුදල් වේගයෙන් මාරු කිරීම

විෂයානුබද්ධ දර්ශකවලට ඇතුළත් වන්නේ:

• නොසන්සුන් හෝ මග හරින බවක් පෙනෙන පාරිභෝගික හැසිරීම්
• ඔබේ ප්‍රකාශිත ව්‍යාපාරික අරමුණට නොගැලපෙන ගනුදෙනු
• සම්මත ලියකියවිලි සැපයීමට ඇති අකමැත්ත
• ඔබගේ දන්නා ආදායම් මට්ටමට නොගැලපෙන ක්‍රියාකාරකම්

ඔබේ මූල්‍ය ආයතනය දර්ශක වර්ග දෙකම එකට කිරා මැන බලයි. ඔවුන් ඔබේ ගනුදෙනු ඔබේ සාමාන්‍ය රටා සහ ව්‍යාපාර පැතිකඩ සමඟ සංසන්දනය කරයි.

මෙම ඒකාබද්ධ ප්‍රවේශය අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු හඳුනා ගැනීමට උපකාරී වන අතරම විමර්ශන සම්පත් නාස්ති කරන ව්‍යාජ ධනාත්මක කරුණු අඩු කරයි.

ලන්දේසි නීති රාමුව: ප්‍රධාන නීති සම්පාදනය සහ අධිකාරීන්

නෙදර්ලන්තය ද්විත්ව පද්ධතියක් යටතේ ක්‍රියාත්මක වන අතර එය වැළැක්වීමේ රෙගුලාසි සහ අපරාධ නීති විධිවිධාන යන දෙකම හරහා මුදල් විශුද්ධිකරණයට අදාළ වේ. Wwft මූල්‍ය ආයතන සඳහා වාර්තා කිරීමේ බැඳීම් ස්ථාපිත කරන අතර, ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහය මුදල් විශුද්ධිකරණය මහජන නඩු පවරන සේවය විසින් නඩු පවරන ලද අපරාධ වරදක් ලෙස අර්ථ දක්වයි.

මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණ (වැළැක්වීමේ) පනත (WWFT)

Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) ලෙස හඳුන්වන මුදල් විශුද්ධිකරණය විරෝධී සහ ත්‍රස්ත විරෝධී මූල්‍යකරණ පනත 2008 අගෝස්තු 1 වන දින සිට බලාත්මක විය. මෙම නීති සම්පාදනය නෙදර්ලන්තයේ මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහිව සටන් කිරීම සඳහා වන මූලික වැළැක්වීමේ රාමුව ලෙස ක්‍රියා කරයි.

යුරෝපීය නීතියෙන් පැන නගින බැඳීම් ක්‍රියාත්මක කිරීම සඳහා Wwft 2018 සහ 2020 දී සංශෝධනය කරන ලදී. වත්මන් ක්‍රමය යටතේ, ඔබ නෙදර්ලන්තයේ මූල්‍ය ආයතනයක් ලෙස ක්‍රියාත්මක වන්නේ නම් වෛෂයික සහ ආත්මීය දර්ශක මත පදනම්ව අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා කළ යුතුය.

Wwft යටතේ ඇති ප්‍රධාන බැඳීම්වලට ඇතුළත් වන්නේ:

• පාරිභෝගික නිසි කඩිසරකම අවශ්‍යතා
• ගනුදෙනු නිරීක්ෂණය සහ වාර්තා කිරීම
• වාර්තා තබා ගැනීමේ ප්‍රමිතීන්
• අභ්‍යන්තර පාලන සහ පුහුණු වැඩසටහන්

මෙම නීතිය බැංකු, රක්ෂණ සමාගම් ඇතුළු පුළුල් පරාසයක ආයතන සඳහා අදාළ වේ. භාරකාර කාර්යාල, වතු නියෝජිතයන් සහ ගණකාධිකාරීවරුන්. 2027 සිට, නව යුරෝපීය රෙගුලාසි Wwft හි කොටස් සමෝධානික EU-පුළුල් නීති සමඟ ප්‍රතිස්ථාපනය කරනු ඇත.

ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ විධිවිධාන

එම ලන්දේසි දණ්ඩ නීති සංග්‍රහය 420bis, 420ter, 420quater සහ 420bis යන වගන්ති හරහා මුදල් විශුද්ධිකරණය අපරාධ වරදක් ලෙස ස්ථාපිත කරයි.1. මෙම විධිවිධාන ලන්දේසි නීති පද්ධතිය හරහා නඩු පවරන්නන්ට අනුගමනය කළ හැකි විවිධ ආකාරයේ මුදල් විශුද්ධිකරණයන් නිර්වචනය කරයි.

අපරාධ නීති සංග්‍රහය යටතේ මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු වත්කම්වල සාපරාධී සම්භවය සැඟවීම හෝ වසන් කිරීමයි. අපරාධ ක්‍රියාකාරකම් වලින් ලැබෙන බව දැන දැනම ඔබ දේපළ සඟවා තැබීම, මාරු කිරීම, පරිවර්තනය කිරීම හෝ අත්පත් කර ගැනීම සිදු කළහොත් ඔබට නඩු පැවරිය හැකිය.

මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් වරදකරුවන් වීම සඳහා වන දඬුවම් වරදෙහි බරපතලකම අනුව වෙනස් වේ. සරල මුදල් විශුද්ධිකරණය, පුරුද්දක් ලෙස සිදුවන වැරදි හෝ මහා පරිමාණ මෙහෙයුම් සම්බන්ධ නඩු වලට වඩා වෙනස් ප්‍රතිවිපාක ගෙන දේ.

අධීක්ෂණ සහ විමර්ශන බලධාරීන්ගේ කාර්යභාරය

බහු ලන්දේසි බලධාරීන් මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි අනුකූලතාව සහ බලාත්මක කිරීම අධීක්ෂණය කරයි. ලන්දේසි මහ බැංකුව (DNB) සහ මූල්‍ය වෙළඳපොළ සඳහා ලන්දේසි අධිකාරිය (AFM) Wwft අනුකූලතාව සඳහා මූල්‍ය ආයතන අධීක්ෂණය කරයි.

නෙදර්ලන්තයේ මූල්‍ය බුද්ධි ඒකකය (FIU-NL හෝ FIU-Nederland) ආයතනවලින් අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා ලබා ගන්නා අතර සැක සහිත ක්‍රියාකාරකම් හඳුනා ගැනීම සඳහා ඒවා විශ්ලේෂණය කරයි. නඩු නීතිය ක්‍රියාත්මක කරන්නන් වෙත යොමු කිරීමට පෙර වාර්තා කරන ලද අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු සැක සහිත ලෙස සුදුසුකම් ලබන්නේද යන්න FIU තීරණය කරයි.

මුදල් විශුද්ධිකරණ වැරදි සම්බන්ධයෙන් නඩු පැවරීමේ නීතිමය බලය ලන්දේසි මහජන නඩු පැවරීමේ සේවය (Openbaar Ministerie) සතුය. මෙම ආයතනය විභව උල්ලංඝනයන් විමර්ශනය කරන අතර අධිකරණය හරහා අපරාධ චෝදනා ඉදිරිපත් කරයි.

2025 ජූලි 1 වන දින සිට, මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීමේ සහ ත්‍රස්තවාදයට මුදල් සැපයීම වැළැක්වීමේ යුරෝපීය අධිකාරිය (AMLA) AMLAR නියාමනය යටතේ ක්‍රියාත්මක වීමට පටන් ගනී. ලන්දේසි බලධාරීන් EU පුරා මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීමේ නීති ක්‍රියාත්මක කරන ආකාරය කෙරෙහි බලපාන මාර්ගෝපදේශ සහ තාක්ෂණික ප්‍රමිතීන් AMLA විසින් සංවර්ධනය කරනු ඇත.

වගකීම් සහ අනුකූලතාව වාර්තා කිරීම

ලන්දේසි මුදල් විශුද්ධිකරණය විරෝධී නීතිය යටතේ, මූල්‍ය ආයතන, නීතිඥයින්, ගණකාධිකාරීවරුන්, නොතාරිස්වරුන්, වතු නියෝජිතයන් සහ වෙනත් නම් කරන ලද වෘත්තිකයන් කල යුතු අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා කරන්න FIU-NL (නෙදර්ලන්ත මූල්‍ය බුද්ධි ඒකකය) වෙත.

මෙම වාර්තාකරණ බැඳීම් ස්ථාවර සීමාවන් සහිත වෛෂයික දර්ශක සහ වෘත්තීය විනිශ්චය මත පදනම් වූ ආත්මීය දර්ශක යන දෙකටම අදාළ වේ.

අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමේ වගකීම

ඔබට වාර්තා කිරීමට නීත්‍යානුකූලව අවශ්‍ය වේ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු නිශ්චිත නිර්ණායක සපුරාලන ක්‍රියාකාරකම් වලට මුහුණ දෙන විට FIU-NL වෙත. මෙම වගකීම බැංකු, මූල්‍ය ආයතන, ගණකාධිකාරීවරුන් සඳහා අදාළ වේ, නීතිඥයෝ, නොතාරිස්වරුන්, වතු නියෝජිතයන්, තක්සේරුකරුවන් සහ අනෙකුත් නම් කරන ලද සේවා සපයන්නන්.

වාර්තා කිරීමේ වගකීම ආකාර දෙකකින් පවතී. වෛෂයික දර්ශකවලට යුරෝ 15,000 ඉක්මවන මුදල් ගනුදෙනු හෝ නීතියෙන් අර්ථ දක්වා ඇති නිශ්චිත රටා වැනි වාර්තාකරණ අවශ්‍යතා ස්වයංක්‍රීයව අවුලුවන ගනුදෙනු ඇතුළත් වේ.

සේවාදායකයෙකුගේ දන්නා පැතිකඩකට නොගැලපෙන හෝ පැහැදිලි ආර්ථික අරමුණක් නොමැති ගනුදෙනු හඳුනා ගැනීම සඳහා වෘත්තීය විනිශ්චය භාවිතා කිරීමට විෂයානුබද්ධ දර්ශක ඔබට අවශ්‍ය කරයි. හඳුනා ගැනීමෙන් පසු ඔබ මෙම ගනුදෙනු වහාම වාර්තා කළ යුතුය.

ඔබ වාර්තාවක් ගොනු කර ඇති බව සේවාදායකයාට දැනුම් දීමට නීතියෙන් අවසර නැත, මන්ද මෙය විමර්ශන අඩාල කළ හැකිය. ඔබේ වාර්තා කිරීමේ වගකීම ඉටු කිරීමට අපොහොසත් වීමෙන් පරිපාලන දඩ, අපරාධ සම්බාධක සහ වෘත්තීය ප්‍රතිවිපාක ඇති විය හැකිය.

ලියාපදිංචි කිරීමේ සහ වාර්තා කිරීමේ ක්‍රියා පටිපාටි

අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු පිළිබඳ වාර්තා ඉදිරිපත් කිරීමට පෙර ඔබ FIU-NL සමඟ ලියාපදිංචි විය යුතුය. ලියාපදිංචි කිරීමේ ක්‍රියාවලියේදී ඔබේ සංවිධානය පිළිබඳ විස්තර සැපයීම සහ ඔබේ ආයතනය වෙනුවෙන් වාර්තා ගොනු කරන බලයලත් පුද්ගලයින් නම් කිරීම අවශ්‍ය වේ.

වාර්තා කිරීම GOAML මාර්ගගත ද්වාරය හරහා සිදු වන අතර, එහිදී ඔබ ගනුදෙනුව, සම්බන්ධ පාර්ශවයන් සහ සැකයට හේතු පිළිබඳ සවිස්තර තොරතුරු ඉදිරිපත් කරයි. ඔබ අදාළ සියලුම ලියකියවිලි ඇතුළත් කළ යුතු අතර අවම වශයෙන් වසර පහක්වත් ඔබේ වාර්තාවල වාර්තා පවත්වා ගත යුතුය.

වාර්තාකරණ ක්‍රියාවලියේ ප්‍රධාන පියවර:

• වෛෂයික හෝ ආත්මීය දර්ශක භාවිතයෙන් අසාමාන්‍ය ගනුදෙනුව හඳුනා ගන්න.
• සේවාදායකයින් හඳුනා ගැනීම සහ ගනුදෙනු විස්තර ඇතුළුව සම්පූර්ණ ලියකියවිලි රැස් කරන්න.
• අවශ්‍ය කාල රාමුව තුළ GOAML හරහා වාර්තාව ඉදිරිපත් කරන්න.
• වාර්තාවේ පැවැත්ම පිළිබඳ රහස්‍යභාවය පවත්වා ගන්න.
• සියලුම වාර්තා සහ සහායක සාක්ෂි වල ආරක්ෂිත වාර්තා තබා ගන්න.

වාර්තා කිරීම සඳහා දර්ශක

වෛෂයික දර්ශක යනු ස්වයංක්‍රීයව වාර්තා කිරීම අවශ්‍ය වන පැහැදිලිව අර්ථ දක්වා ඇති සීමාවන් වේ. මේවාට යුරෝ 15,000 ට වැඩි මුදල් ගනුදෙනු, අධි අවදානම් අධිකරණ බල ප්‍රදේශ සම්බන්ධ ගනුදෙනු සහ හඳුනාගැනීමේ සීමාවන් වළක්වා ගැනීම සඳහා ගෙවීම් ව්‍යුහගත කිරීම වැනි නිශ්චිත රටා ඇතුළත් වේ.

විෂයානුබද්ධ දර්ශක අසාමාන්‍ය හැසිරීම් පිළිබඳ ඔබේ වෘත්තීය තක්සේරුව මත රඳා පවතී. ගනුදෙනුවලට පැහැදිලි ආර්ථික තාර්කිකත්වයක් නොමැති විට, අසාමාන්‍ය ලෙස සංකීර්ණ ව්‍යුහයන් ඇතුළත් වූ විට හෝ සේවාදායකයෙකුගේ සාමාන්‍ය ක්‍රියාකාරකම් රටා වලින් සැලකිය යුතු ලෙස අපගමනය වූ විට ඔබ වාර්තා කළ යුතුය.

පොදු ආත්මීය දර්ශකවලට ඇතුළත් වන්නේ:

• සම්මත හඳුනාගැනීමේ සහතික හෝ තොරතුරු සැපයීම ප්‍රතික්ෂේප කරන සේවාදායකයින්
• සේවාදායකයාගේ දන්නා ව්‍යාපාරික ක්‍රියාකාරකම් සමඟ නොගැලපෙන ගනුදෙනු
• ගනුදෙනු වටා ඇති අසාමාන්‍ය හදිසිතාව හෝ රහස්‍යභාවය
• සාධාරණ පැහැදිලි කිරීමකින් තොරව ගනුදෙනු උපදෙස් වලට නිතර සිදුවන වෙනස්කම්

සේවාදායකයා සහ කර්මාන්ත පිළිවෙත් පිළිබඳ ඔබේ දැනුම මත පදනම්ව ඔබ එක් එක් තත්ත්වය ඇගයීමට ලක් කළ යුතුය. ගනුදෙනුවක් වාර්තා කිරීමේ නිර්ණායක සපුරාලන්නේද යන්න පිළිබඳව සැකයක් ඇති විට, ඔබ ප්‍රවේශම් විය යුතු අතර FIU-NL වෙත වාර්තාවක් ඉදිරිපත් කළ යුතුය.

මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු අතර නීතිමය වෙනස්කම්

මුදල් විශුද්ධිකරණය අපරාධ වරදක් ලෙස සැලකේ ලන්දේසි නීතිය, අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු මගින් අනිවාර්යයෙන්ම අපරාධකාරී හැසිරීම් වලට සම්බන්ධ නොවී වාර්තා කිරීමේ බැඳීම් අවුලුවයි. වෙනස කේන්ද්‍රගත වන්නේ අභිප්‍රාය, යටින් පවතින අපරාධ ක්‍රියාමාර්ග පැවතීම සහ ඉන් පසුව ඇතිවන නීතිමය ප්‍රතිවිපාක මත ය.

අපරාධකරණය සහ සම්බාධක

මුදල් විශුද්ධිකරණය ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහය (Wetboek van Strafrecht) යටතට වැටෙන අතර දැඩි ලෙස ක්‍රියා කරයි අපරාධ දඬුවම්මූලික වැරදි සඳහා ඔබට වසර හතරක් දක්වා සිර දඬුවමක් හෝ යුරෝ 82,000 ක දඩයකට මුහුණ දීමට සිදුවේ.

උග්‍ර වූ තත්වයන් සඳහා, දඬුවම වසර හයක සිර දඬුවමක් දක්වා වැඩි වේ. වරදට අවශ්‍ය වන්නේ ඔබ කිසියම් අපරාධයකින් ලැබුණු මුදල් දැනුවත්ව ආගමට හැරවීම, මාරු කිරීම හෝ සඟවා තිබීමයි.

මෙයට අපරාධ වත්කම්වල සැබෑ ස්වභාවය, මූලාශ්‍රය හෝ හිමිකාරිත්වය සැඟවීම ඇතුළත් වේ. අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු තමන් තුළම අපරාධ වරදක් ලෙස නොසැලකේ.

ඔවුන් ඔබේ සාමාන්‍ය හැසිරීම හෝ ව්‍යාපාරික පැතිකඩ මත පදනම්ව සාමාන්‍ය රටාවන්ගෙන් සරලව බැහැර වේ. මූල්‍ය ආයතන විසින් මෙම ගනුදෙනු Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) යටතේ මූල්‍ය බුද්ධි ඒකකය (FIU-Nederland) වෙත වාර්තා කළ යුතුය.

ආයතන අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු නිසි ලෙස වාර්තා කිරීමට අපොහොසත් වූ විට පරිපාලන දඩ මුදල් අදාළ වේ. මෙම දඩ මුදල් Wet op de economische delicten රාමුව යටතට වැටේ.

නීතිමය ආයතන සඳහා අනුකූල නොවීම සඳහා දඩ මුදල් යුරෝ මිලියන 5 ක් හෝ වාර්ෂික පිරිවැටුමෙන් 10% ක් දක්වා ළඟා විය හැකිය.

අභිප්‍රායේ සහ වරදකාරිත්වයේ කාර්යභාරය

මුදල් විශුද්ධිකරණය සඳහා සාපරාධී චේතනාව (opzet) අවශ්‍ය වේ. වත්කම් සාපරාධී ක්‍රියාකාරකම් වලින් ආරම්භ වූ බව ඔබ දැන සිටිය යුතුය හෝ දැනුවත්ව පිළිගත යුතුය.

මෙම මානසික අංගය නොමැතිව, ලන්දේසි නීතිය යටතේ මුදල් විශුද්ධිකරණ වරදක් සිදු නොවේ. අරමුදල්වල සාපරාධී සම්භවය ඔබ තේරුම් ගෙන ඇති බව නඩු පවරන්නන් ඔප්පු කළ යුතුය.

කොන්දේසි සහිත අභිප්‍රාය ප්‍රමාණවත් වේ - වත්කම් අපරාධවලින් ලැබුණු බවට ඇති බරපතල හැකියාව පිළිගැනීම සීමාව සපුරාලයි. අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු සඳහා අභිප්‍රායක් අවශ්‍ය නොවේ.

අපේක්ෂිත රටාවන්ට වඩා වෙනස් වන වෛෂයික ලක්ෂණ මත පමණක් පදනම්ව ගනුදෙනුවක් අසාමාන්‍ය වේ. ඔබට කිසිදු අපරාධ අරමුණක් හෝ දැනුමක් තිබිය යුතු නොවේ.

වාර්තා කිරීමේ වගකීම පවතින්නේ මුදල් විශුද්ධිකරණය, ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණය හෝ වෙනත් මූල්‍ය අපරාධ අනාවරණය කර ගැනීම සඳහා ය. කෙසේ වෙතත්, අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තාවක් මඟින් ඔබ වරදක් කළ බවට චෝදනා නොකරයි.

විමර්ශන ප්‍රවේශයන්

මුදල් විශුද්ධිකරණ විමර්ශනවලට ඇතුළත් වන්නේ අපරාධ ක්රියා පටිපාටි ලන්දේසි අපරාධ නඩු විධාන සංග්‍රහය යටතේ. සෝදිසි වරෙන්තු, වත්කම් අත්පත් කර ගැනීම් සහ සැකකරුවන්ගෙන් ප්‍රශ්න කිරීම් වැනි බලතල භාවිතා කරමින් පොලිසිය සහ නඩු පවරන්නන් මෙම පරීක්ෂණ සිදු කරයි.

සැක සහිත ගනුදෙනු වාර්තා මූල්‍ය බුද්ධි ඒකකයට ලැබුණු පසු සාමාන්‍යයෙන් විමර්ශන ආරම්භ වේ. සාක්ෂි මගින් අපරාධ චෝදනා සනාථ කරන්නේද යන්න සහ සාධාරණ සැකයෙන් ඔබ්බට අභිප්‍රාය ඔප්පු කළ හැකිද යන්න බලධාරීන් තක්සේරු කරයි.

අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු තක්සේරු කිරීම් පරිපාලන ක්‍රියා පටිපාටි අනුගමනය කරයි. මූල්‍ය ආයතන ඔබේ ගනුදෙනු රටා, ගිණුම් ක්‍රියාකාරකම් සහ ව්‍යාපාර පැතිකඩ විශ්ලේෂණය කරයි.

ඔවුන් ඔබේ හැසිරීම අවදානම් දර්ශක සහ අනුකූලතා ප්‍රතිපත්ති සමඟ සංසන්දනය කරයි. ගනුදෙනුවල ආර්ථික අරමුණ පැහැදිලි කිරීම සඳහා අමතර තොරතුරු සඳහා ඔබව සම්බන්ධ කර ගත හැකිය.

මෙම විමසීම් වල අරමුණ වන්නේ තත්වයන් සැක සහිත ගනුදෙනු වාර්තාවක් දක්වා වර්ධනය වීමට හේතු වේද යන්න තීරණය කිරීමයි, ඉන්පසු ආයතනය විසින් එම වාර්තාව FIU-නෙදර්ලන්තයට ගොනු කළ යුතුය.

ආයතන සහ වෘත්තිකයන් කෙරෙහි බලපෑම

ලන්දේසි මුදල් විශුද්ධිකරණය විරෝධී නීතිය පුළුල් පරාසයක මූල්‍ය හා මූල්‍ය නොවන ආයතන මත වගකීම් පනවා ඇති අතර, ඒ සෑම එකක්ම අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු හඳුනා ගැනීම සහ වාර්තා කිරීම සඳහා නිශ්චිත රාජකාරි දරයි. මෙම අවශ්‍යතා සංවිධාන සහ තනි පුද්ගල වෘත්තිකයන් යන දෙකටම බලපාන අතර, වගකීම් ආයතනික ආයතන සහ ස්වාභාවික පුද්ගලයින් දක්වා විහිදෙන්නේ ඔවුන්ගේ භූමිකාව සහ අනුකූලතා මට්ටම අනුව ය.

අනුකූල විය යුත්තේ කවුද: නියාමනය කරන ලද ආයතනවල විෂය පථය

ලන්දේසි මුදල් විශුද්ධිකරණය විරෝධී සහ ත්‍රස්ත විරෝධී මූල්‍යකරණ පනත (Wwft) බැංකු, රක්ෂණ සමාගම් සහ ආයෝජන සමාගම් ඇතුළු මූල්‍ය ආයතනවලට අදාළ වේ. ගෙවීම් සේවා, මුදල් හුවමාරුව හෝ ණය පහසුකම් ලබා දෙන මූල්‍ය සේවා සපයන්නෙකු ලෙස ඔබ ක්‍රියාත්මක වන්නේ නම් ඔබ අනුකූල විය යුතුය.

මූල්‍ය නොවන වෘත්තීන් එකම රාමුවකට අයත් වේ. නීතිඥයින්, නොතාරිස්වරුන් සහ ගණකාධිකාරීවරුන් මූල්‍ය හෝ දේපළ ගනුදෙනු සඳහා සේවාදායකයින්ට සහාය වන විට අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා කළ යුතුය.

දේපළ මිලදී ගැනීමේදී හෝ විකිණීමේදී වතු නියෝජිතයන් මෙම නීතිරීතිවලට යටත් වේ. අතිරේක නියාමනය කරන ලද ආයතනවලට ඇතුළත් වන්නේ:

• සේවා සපයන්නන් විශ්වාස කරන්න සමාගම් පිහිටුවීම හෝ කළමනාකරණ සේවා ලබා දීම
• නිවාස සේවා සපයන්නන් ලියාපදිංචි කාර්යාල ලිපිනයන් සපයන අය
• භාණ්ඩ විකුණන්නන් යුරෝ 10,000 හෝ ඊට වැඩි මුදල් ගෙවීම් පිළිගැනීම
• අතරමැදියන් ආයතනික ව්‍යුහයන් හෝ වාසිදායක හිමිකාරිත්ව විධිවිධාන සඳහා පහසුකම් සැලසීම

Wwft හි විෂය පථය තුළ ඔබ සේවාවන් සපයන විට ඔබේ බැඳීම් ආරම්භ වේ. මෙම ව්‍යාපාර ක්‍රියාත්මක කරන නීතිමය ආයතන සහ ස්වභාවික පුද්ගලයින් අනුකූලතාවය සඳහා වගකීම බෙදා ගනී.

මූල්‍ය හා මූල්‍ය නොවන වෘත්තීන්හි රාජකාරි

මූල්‍ය ආයතන විසින් සිදු කළ යුතු පාරිභෝගික නිසි කඩිසරකම ව්‍යාපාරික සබඳතා ඇති කර ගැනීමට පෙර. නීතිමය පුද්ගලයින් සඳහා UBO තොරතුරු ඇතුළුව, ගනුදෙනුකරුවන්ගේ සහ ප්‍රතිලාභී හිමිකරුවන්ගේ අනන්‍යතාවය ඔබ සත්‍යාපනය කළ යුතුය.

බැංකු සහ අනෙකුත් මූල්‍ය සේවා සපයන්නන් අඛණ්ඩ ගනුදෙනු නිරීක්ෂණය කළ යුතු අතර වෛෂයික දර්ශක මත පදනම්ව ඒවා අසාමාන්‍ය ලෙස සුදුසුකම් ලබන්නේද යන්න තක්සේරු කළ යුතුය. වෘත්තීය සේවා සපයන්නන් සමාන අවශ්‍යතාවලට මුහුණ දෙයි.

දේපළ හුවමාරු කිරීම් ක්‍රියාත්මක කිරීමේදී හෝ නීතිමය ආයතන පිහිටුවීමේදී නොතාරිස්වරුන් නිසි කඩිසරකමක් දැක්විය යුතුය. ගණකාධිකාරීවරුන් සහ නීතිඥයින් සේවාදායක අරමුදල් හසුරුවන විට හෝ ආයතනික ගනුදෙනු සඳහා සහාය වන විට වාර්තා කිරීමේ බැඳීම් අවුලුවයි.

ඔබේ නිශ්චිත රාජකාරිවලට ඇතුළත් වන්නේ:

• සේවාදායකයින් හඳුනා ගැනීම සහ ඔවුන්ගේ අනන්‍යතා ලේඛන සත්‍යාපනය කිරීම
• නීතිමය පුද්ගලයින් සහ නීතිමය ආයතන සඳහා වාසිදායක හිමිකාරිත්වය තීරණය කිරීම
• අසාමාන්‍ය දර්ශකවලට එරෙහිව ගනුදෙනු රටා තක්සේරු කිරීම
• නියමිත කාල රාමු තුළ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු FIU-නෙදර්ලන්තයට වාර්තා කිරීම.
• වසර පහක් සඳහා ගනුදෙනුකරුවන්ගේ නිසි කඩිසරකම සහ ගනුදෙනු අධීක්ෂණය පිළිබඳ වාර්තා පවත්වා ගැනීම.

තක්සේරුකරුවන් සහ වතු නියෝජිතයන් ඔවුන්ගේ සේවාවන්ට ඉහළ වටිනාකමක් ඇති වත්කම් හෝ දේපළ හුවමාරු කිරීම් ඇතුළත් වන විට මෙම පියවර යෙදිය යුතුය.

ආයතනික එදිරිව පුද්ගලික වගකීම

නීතිමය ආයතන මූලික වගකීම දරන්නේ අනුකූලතා අසමත්වීම් ලන්දේසි නීතිය යටතේ. ප්‍රමාණවත් පාලනයන් ක්‍රියාත්මක කිරීමට හෝ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමට අපොහොසත් වුවහොත් ඔබේ සංවිධානය පරිපාලනමය දඬුවම්වලට මුහුණ දෙයි.

මූල්‍ය ආයතනවලට යුරෝ මිලියන 5ක් හෝ වාර්ෂික පිරිවැටුමෙන් 10%ක් දක්වා දඩ මුදල් ලැබිය හැකිය. මෙම සංවිධාන තුළ සිටින ස්වභාවික පුද්ගලයින්ට මුහුණ දීමට සිදුවිය හැකිය පුද්ගලික වගකීම.

අධ්‍යක්ෂවරුන් සහ අනුකූලතා නිලධාරීන් දැනුවත්ව වාර්තා කිරීමේ වගකීම් ඉටු කිරීමට අපොහොසත් වුවහොත් හෝ මුදල් විශුද්ධිකරණයට පහසුකම් සපයන්නේ නම් ඔවුන් වගකිව යුතුය. ඔබේ ක්‍රියාවන් හිතාමතා උල්ලංඝනය කිරීම් නම්, ඔබට අපරාධ නඩු පැවරීමේ අවදානමක් ඇත.

අධ්‍යක්ෂ මණ්ඩල සාමාජිකයින් සහ ජ්‍යෙෂ්ඨ කළමනාකාරිත්වය අධීක්ෂණ වගකීම් දරයි. නිසි ප්‍රතිපත්ති ස්ථාපිත කිරීමට හෝ අධීක්ෂණය කිරීමට ඔබ අසමත් වීම අනුකූලතා කාර්යයන් පුද්ගලික සම්බාධකවලට තුඩු දිය හැකිය.

නීති විරෝධී අරමුදල් සැඟවීම සඳහා ආයතනික ව්‍යුහයන් භාවිතා කරන්නේ නම්, නීත්‍යානුකූල පුද්ගලයින්ගේ ප්‍රතිලාභී හිමිකරුවන් ද පරීක්ෂාවට ලක් විය හැකිය. වෘත්තීය සේවා සපයන්නන් ඔවුන්ගේ නියාමන ආයතන හරහා අමතර විනය පියවරයන්ට මුහුණ දෙයි.

බරපතල අනුකූලතා කඩකිරීම් සඳහා නීතිඥයින් සහ නොතාරිස්වරුන් වෘත්තීය ලේඛනයෙන් අත්හිටුවීමේ හෝ ඉවත් කිරීමේ අවදානමක් ඇත.

අවදානම් කළමනාකරණය සහ නිසි කඩිසර අවශ්‍යතා

ගනුදෙනුකරුවන්ගේ නිසි කඩිසරකම සහ අඛණ්ඩ අධීක්ෂණය තුළින් මුදල් විශුද්ධිකරණ අවදානම් හඳුනාගෙන කළමනාකරණය කිරීම සඳහා ලන්දේසි මූල්‍ය ආයතන ව්‍යුහගත ක්‍රියාවලීන් ක්‍රියාත්මක කළ යුතුය. මෙම බැඳීම් සඳහා එක් එක් සේවාදායක සම්බන්ධතාවය ඉදිරිපත් කරන නිශ්චිත තර්ජන අනුව මිනුම් පරිමාණය කරන අවදානම් මත පදනම් වූ ප්‍රවේශයක් අවශ්‍ය වේ.

සේවාදායකයා සහ පාරිභෝගිකයා පිළිබඳ නිසි කඩිසරකම

ස්ථාපිත කිරීමේදී ඔබ පාරිභෝගික නිසි කඩිසරකම අනුගමනය කළ යුතුය ව්‍යාපාර සම්බන්ධතාවය ලන්දේසි AML රෙගුලාසි යටතේ නව සේවාදායකයෙකු සමඟ. මෙම ක්‍රියාවලියට විශ්වාසදායක සහ ස්වාධීන මූලාශ්‍ර භාවිතා කරමින් ඔබේ ගනුදෙනුකරුගේ අනන්‍යතාවය සත්‍යාපනය කිරීම ඇතුළත් වේ.

සේවාලාභියාගේ නිසි කඩිසරකම මඟින් ව්‍යාපාරික සම්බන්ධතාවයේ ස්වභාවය සහ අරමුණ පිළිබඳ නිශ්චිත තොරතුරු රැස් කිරීමට ඔබට අවශ්‍ය වේ. ඔබ පුද්ගලික හඳුනාගැනීමේ ලේඛන, ලිපිනය සනාථ කිරීම සහ අපේක්ෂිත ගනුදෙනු රටා පිළිබඳ විස්තර රැස් කළ යුතුය.

ඔබ අයදුම් කරන පරීක්ෂා කිරීමේ මට්ටම අවදානම් කාණ්ඩය මත රඳා පවතී. සම්මත නිසි කඩිසරකම බොහෝ සේවාදායක සබඳතා ආවරණය කරන අතර, දේශපාලනික වශයෙන් නිරාවරණය වූ පුද්ගලයින් හෝ ඉහළ අවදානම් අධිකරණ බල ප්‍රදේශවල සේවාදායකයින් සමඟ ගනුදෙනු කිරීම වැනි ඉහළ අවදානම් අවස්ථාවන්ට වැඩි දියුණු කළ නිසි කඩිසරකම අදාළ වේ.

සම්බන්ධතාවය පුරාම ඔබ මෙම තොරතුරු වරින් වර නැවුම් කළ යුතුය. වාර ගණන රඳා පවතින්නේ ඔබේ අවදානම ඇගයීම සහ සේවාදායකයාගේ තත්වයන් හෝ ගනුදෙනු හැසිරීම් වල සිදුවන ඕනෑම වෙනසක්.

අවදානම් මත පදනම් වූ ප්රවේශය

අවදානම් පාදක ප්‍රවේශය මඟින් ඉහළ අවදානම් සබඳතා කෙරෙහි වැඩි දියුණු කළ පියවර කෙරෙහි අවධානය යොමු කිරීමෙන් සම්පත් කාර්යක්ෂමව වෙන් කිරීමට ඔබට ඉඩ සලසයි. ඔබේ ආයතනයට විශේෂිත වූ මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණ අවදානම් හඳුනා ගැනීම, තක්සේරු කිරීම සහ නිරීක්ෂණය කිරීම ඔබ විසින් කළ යුතුය.

ඔබේ අවදානම් තක්සේරුවේදී ගනුදෙනුකරුගේ ව්‍යාපාරික ක්‍රියාකාරකම්, භූගෝලීය පිහිටීම, ගනුදෙනු රටා සහ අදාළ නිෂ්පාදන හෝ සේවාවන් ඇතුළු සාධක සලකා බැලිය යුතුය. අවදානම් වැඩි නම්, ඔබ වැඩිදියුණු කළ අධීක්ෂණ සහ නිසි කඩිසර පියවර යෙදිය යුතුය.

මෙම ප්‍රවේශය අඩු අවදානම් තත්වයන් සඳහා සරල පියවර ගැනීමට ඉඩ සලසයි. කෙසේ වෙතත්, ඔබේ අවදානම් වර්ගීකරණය සාධාරණ බවත් සාක්ෂි මගින් සහාය දක්වන බවත් පෙන්වීමට ඔබ වගකිව යුතුය.

ප්‍රතිලාභී හිමිකරුවන් හඳුනා ගැනීම

ඔබ අවසාන දේ හඳුනාගෙන සත්‍යාපනය කළ යුතුය ප්‍රයෝජනවත් හිමිකරු (UBO) ඔබ ව්‍යාපාරයක් පවත්වාගෙන යන ඕනෑම නීතිමය ආයතනයක. ප්‍රතිලාභී හිමිකරුවෙකු යනු අවසානයේ කොටස් හෝ ඡන්ද අයිතියෙන් 25% කට වඩා හිමිකාරීත්වය දරන හෝ පාලනය කරන ඕනෑම ස්වාභාවික පුද්ගලයෙකි.

ආයතනික සේවාදායකයින්ගේ හිමිකාරිත්ව ව්‍යුහය සහ පාලන යාන්ත්‍රණයන් පිළිබඳ තොරතුරු ලබා ගැනීමට ලන්දේසි නීතිය ඔබට අවශ්‍ය කරයි. ඔබ ආයතනයෙන් ප්‍රතිලාභ ලබන හෝ පාලනය කරන ස්වභාවික පුද්ගලයින්ට මඟ පෙන්වන හිමිකාරිත්ව දාමය ලේඛනගත කළ යුතුය.

හිමිකාරිත්ව කොටස් හරහා ඔබට වාසිදායක හිමිකරුවෙකු හඳුනාගත නොහැකි විට, ඔබ වෙනත් ක්‍රම මගින් ක්‍රියාත්මක කරන පාලනය දෙස බැලිය යුතුය. මෙයට ජ්‍යෙෂ්ඨ කළමනාකරණ තනතුරු දරන්නන් හෝ වෙනත් විධිවිධාන හරහා පාලනය ක්‍රියාත්මක කරන්නේ කවුරුන්ද යන්න පරීක්ෂා කිරීම ඇතුළත් වේ.

සම්බාධක, බලාත්මක කිරීම සහ අනුකූල නොවීමේ ප්‍රතිවිපාක

මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි බැඳීම් උල්ලංඝනය කිරීම් සඳහා ලන්දේසි බලධාරීන් සැලකිය යුතු දඬුවම් පනවයි, ඒවා අතර: පරිපාලන දඩ මුදල් අධීක්ෂණ ආයතන විසින් නිකුත් කරන ලදී අපරාධ නඩු පැවරීම Openbaar අමාත්‍යංශය (මහජන නඩු පවරන සේවය) විසින්. ප්‍රතිවිපාකවල බරපතලකම රඳා පවතින්නේ උල්ලංඝනයේ ස්වභාවය, එයට හිතාමතා විෂමාචාරයක් ඇතුළත් වේද යන්න සහ මූල්‍ය පද්ධතියට ඇති විය හැකි හානිය වැනි සාධක මත ය.

පරිපාලන දඩ සහ දඬුවම්

ලන්දේසි මුදල් විශුද්ධිකරණය විරෝධී නීති යටතේ වාර්තා කිරීමේ බැඳීම්වලට අනුකූල වීමට අපොහොසත් වීම සම්බන්ධයෙන් ඔබේ සංවිධානයට සැලකිය යුතු පරිපාලන දඩ මුදල්වලට මුහුණ දීමට සිදුවිය හැකිය. අපරාධ නඩු පැවරීමකින් තොරව මෙම සම්බාධක පැනවීමට ඩි නෙඩර්ලන්ඩ්ෂේ බැංකුව (DNB) සහ අනෙකුත් අධීක්ෂණ බලධාරීන්ට බලය ඇත.

උල්ලංඝනයේ බරපතලකම අනුව පරිපාලන දඬුවම් යුරෝ මිලියන කිහිපයක් දක්වා ළඟා විය හැකිය. නිදසුනක් වශයෙන්, අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු හෝ සැක සහිත ක්‍රියාකාරකම් වාර්තා කිරීමට අපොහොසත් වීම සාමාන්‍යයෙන් උල්ලංඝනයේ බරපතලකම සහ ඔබේ සංවිධානයේ ප්‍රමාණය යන දෙකම පිළිබිඹු කරන දඩ මුදල් වලට හේතු වේ.

අනුකූල නොවීමේ කාලසීමාව, ඔබ නිවැරදි කිරීමේ ක්‍රියාමාර්ග ගත්තේද යන්න සහ පෙර උල්ලංඝනයන් සිදුවී තිබේද යන්න වැනි සාධක DNB සලකා බලයි. පරිපාලන දඩ මුදල් පැනවීමට හේතු වන පොදු උල්ලංඝනයන්ට ඇතුළත් වන්නේ:

• අවශ්‍ය කාල රාමු තුළ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා ඉදිරිපත් කිරීමට අපොහොසත් වීම.
• පාරිභෝගික නිසි කඩිසරකම පිළිබඳ ක්‍රියා පටිපාටි ප්‍රමාණවත් නොවීම
• අභ්‍යන්තර පාලන සහ අධීක්ෂණ පද්ධති ප්‍රමාණවත් නොවීම.
• මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි බැඳීම් පිළිබඳව නිසි කාර්ය මණ්ඩල පුහුණුවක් නොමැතිකම.

සම්බාධක මුදල බොහෝ විට ඔබේ වාර්ෂික පිරිවැටුම සමඟ සහසම්බන්ධ වේ. ඔබ ප්‍රමාණවත් ප්‍රතිකර්ම පෙන්වන තෙක් බාහිර අනුකූලතා නිලධාරීන් පත් කිරීමට හෝ ඇතැම් ව්‍යාපාරික ක්‍රියාකාරකම් සීමා කිරීමට ඔබට අවශ්‍ය කිරීම වැනි අමතර ක්‍රියාමාර්ග DNB විසින් පනවනු ඇත.

මහජන නඩු පැවරීම සහ අපරාධ චෝදනා

ලන්දේසි මහජන නඩු පැවරීමේ සේවය (Openbaar Ministerie) අපරාධ විමර්ශනයක් අවශ්‍ය කරන බරපතල උල්ලංඝනයන් හසුරුවයි. ඔබ මුහුණ දෙන්නේ විය හැකි අපරාධ චෝදනා අනුකූල නොවීම යනු හිතාමතා විෂමාචාරය, හිතාමතා අන්ධභාවය හෝ මුදල් විශුද්ධිකරණ ක්‍රියාකාරකම් සඳහා පහසුකම් සපයන ක්‍රමානුකූල අසාර්ථකත්වයන් ඇතුළත් වන විටය.

අපරාධ නඩු පැවරීම සාමාන්‍යයෙන් සැක සහිත ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමට හිතාමතාම අපොහොසත් වීම, මුදල් විශුද්ධිකරණ යෝජනා ක්‍රමවලට ක්‍රියාකාරීව සහභාගී වීම හෝ බලධාරීන්ට අසත්‍ය තොරතුරු සැපයීම සම්බන්ධ නඩු සඳහා අදාළ වේ. Openbaar අමාත්‍යංශය ඔබේ සංවිධානයට සහ වගකීම දරන තනි අධ්‍යක්ෂවරුන්ට හෝ අනුකූලතා නිලධාරීන්ට එරෙහිව චෝදනා ගොනු කළ හැකිය.

අපරාධ දඬුවම්වලට ඇතුළත් වන්නේ:

• සිරගත කිරීම බරපතල වැරදි සඳහා අවුරුදු හයක් දක්වා පුද්ගලයින් සඳහා
• ආයතනික අපරාධ දඩ මුදල් ව්‍යවස්ථාපිත සීමාවන් නොමැතිව
• ව්‍යාපාර තහනම් නියෝග මූල්‍ය අංශයේ ක්‍රියාත්මක වීමෙන් ඔබව වැළැක්වීම
• වත්කම් අත්පත් කර ගැනීම සහ ආදායම රාජසන්තක කිරීම

නොසැලකිලිමත් අසමත්වීම් සහ හිතාමතා උල්ලංඝනය කිරීම් අතර වෙනස හඳුනා ගැනීමට නඩු පැවරීම කටයුතු කරයි. හිතාමතාම අනුකූල නොවීම හෝ විමර්ශනවලට බාධා කිරීමට උත්සාහ කිරීම සැලකිය යුතු ලෙස දැඩි දඬුවම්වලට හේතු වේ.

විමර්ශන අතරතුර ඔබේ සංවිධානයේ සහයෝගය දඬුවම් ප්‍රතිඵල කෙරෙහි බලපෑ හැකිය.

මෑත කාලීන ලන්දේසි නඩු නීතිය සහ පූර්වාදර්ශ

ලන්දේසි අධිකරණ විසින් බලාත්මක කිරීමේ ප්‍රමිතීන් සහ දඬුවම් මට්ටම් පැහැදිලි කරන සන්ධිස්ථාන තීන්දු කිහිපයක් නිකුත් කර ඇත. 2023 දී, ප්‍රධාන ලන්දේසි බැංකුවකට වසර ගණනාවක් පුරා අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමේදී ක්‍රමානුකූලව අසමත් වීම සම්බන්ධයෙන් යුරෝ මිලියන 2.6 ක දඩයක් ලැබුණි.

ප්‍රමාණවත් නොවන අභ්‍යන්තර ක්‍රියා පටිපාටි සැලකිය යුතු දඬුවම් අවශ්‍ය කරන දැඩි නොසැලකිලිමත්කමක් බව අධිකරණය අවධාරණය කළේය. තවත් වැදගත් නඩුවක් වූයේ අධි අවදානම් ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමට හිතාමතාම අපොහොසත් වීම සම්බන්ධයෙන් ගෙවීම් සේවා සපයන්නෙකුට නඩු පැවරීමයි.

Openbaar අමාත්‍යංශය විසින් සමාගමට සහ එහි අනුකූලතා නිලධාරියාට එරෙහිව වරදකරුවන් තහවුරු කරන ලද අතර, එහි ප්‍රතිඵලයක් ලෙස පුද්ගලයාට යුරෝ මිලියන 1.8 ක ආයතනික දඩයක් සහ මාස 18 ක අත්හිටවූ සිර දඬුවමක් නියම විය. අසාමාන්‍ය ක්‍රියාකාරකම් හඳුනාගෙන වාර්තා කිරීම සඳහා ඔබ සාධාරණ පියවර ක්‍රියාත්මක කළේද යන්න අධිකරණ පරීක්ෂා කරන බව මෑත කාලීන පූර්වාදර්ශවලින් පෙන්නුම් කෙරේ.

අවදානම් තක්සේරු කිරීම්, පුහුණු වාර්තා සහ ගනුදෙනු අධීක්ෂණ ක්‍රියා පටිපාටි පිළිබඳ ඔබේ ලේඛනගත කිරීම තීරණාත්මක සාක්ෂි බවට පත්වේ. තාක්ෂණික අඩුපාඩු තිබියදීත්, වගකීම් හිතාමතා නොසලකා හරින බව පෙන්වන ආයතනවලට උපරිම සම්බාධක පනවා ඇති අතරම, අනුකූල වීමට අව්‍යාජ උත්සාහයන් පෙන්නුම් කළ සංවිධාන සඳහා අධිකරණ විසින් දඬුවම් අඩු කර ඇත.

නිතර අසන ප්රශ්න

ලන්දේසි නීතිය මුදල් විශුද්ධිකරණ වැරදි සහ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු අතර පැහැදිලි නීතිමය සීමාවන් නිර්මාණය කරන අතර, එක් එක් කාණ්ඩයට වෙනස් වාර්තාකරණ අවශ්‍යතා සහ දඬුවම් ඇත. මුල්ය ආයතන නෙදර්ලන්තය තුළ ක්‍රියාත්මක වේ.

නෙදර්ලන්තය තුළ මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු අතර ඇති ප්‍රධාන නීතිමය වෙනස්කම් මොනවාද?

ලන්දේසි නීතිය යටතේ මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු අරමුදල්වල සාපරාධී සම්භවය වසන් කිරීම සඳහා හිතාමතාම කරන ක්‍රියාමාර්ග වේ. අපරාධ ක්‍රියාකාරකම් වලින් ලැබෙන බව දැන දැනම ඔබ දේපළ සඟවා, මාරු කරන විට හෝ පරිවර්තනය කරන විට ඔබ මෙම වරද සිදු කරයි.

අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු යනු අපේක්ෂිත රටා වලින් බැහැර වන නමුත් නීත්‍යානුකූල පැහැදිලි කිරීම් තිබිය හැකි මූල්‍ය ක්‍රියාකාරකම් වේ. ඔබේ බැංකුව අපරාධකාරී චේතනාව ඔප්පු නොකර මේවා මූල්‍ය බුද්ධි ඒකකයට (FIU-නෙදර්ලන්තය) වාර්තා කළ යුතුය.

ප්‍රධාන වෙනස පවතින්නේ අභිප්‍රාය සහ සාක්ෂි අතර ය. මුදල් විශුද්ධිකරණය සඳහා අපරාධකාරී ආදායම පිළිබඳ දැනුම සහ අරමුණු සහගත සැඟවීම අවශ්‍ය වේ.

අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු සඳහා හුදෙක් වෛෂයික නිර්ණායක යටතේ ඒවා කැපී පෙනෙන ලක්ෂණ අවශ්‍ය වේ.

මූල්‍ය රෙගුලාසි සන්දර්භය තුළ ලන්දේසි නීතිය 'අසාමාන්‍ය ගනුදෙනුවක්' නිර්වචනය කරන්නේ කෙසේද?

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) මඟින් ඔබ අනුගමනය කළ යුතු නිර්වචනය දක්වා ඇත. අසාමාන්‍ය ගනුදෙනුවක් යනු සාමාන්‍ය රටාවන්ගෙන් බැහැර වන හෝ පැහැදිලි ආර්ථික හෝ නෛතික අරමුණක් නොමැති ඕනෑම ගනුදෙනුවක් වේ.

ලන්දේසි රෙගුලාසි වෛෂයික සහ ආත්මීය දර්ශක ස්ථාපිත කරයි. වෛෂයික දර්ශකවලට යුරෝ 15,000 ට වැඩි මුදල් ගනුදෙනු හෝ වාර්තාකරණ සීමාවන්ට පහළින් ව්‍යුහගත ගෙවීම් ඇතුළත් වේ.

විෂයානුබද්ධ දර්ශකවලට පාරිභෝගික හැසිරීම හෝ ගනුදෙනු අරමුණ පිළිබඳ ඔබේ වෘත්තීය විනිශ්චය ඇතුළත් වේ. ඔබ පාරිභෝගිකයාගේ පැතිකඩ, ව්‍යාපාරික ක්‍රියාකාරකම් සහ ගනුදෙනු ඉතිහාසය සලකා බැලිය යුතුය.

එක් ගනුදෙනුකරුවෙකුට අසාමාන්‍ය ගනුදෙනුවක් තවත් ගනුදෙනුකරුවෙකුට ඔවුන්ගේ තත්වයන් මත පදනම්ව සාමාන්‍ය දෙයක් විය හැකිය.

නෙදර්ලන්තයේ මුදල් විශුද්ධිකරණය හෝ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු අනාවරණය කර ගැනීමේදී මූල්‍ය ආයතන සඳහා වාර්තා කිරීමේ බැඳීම් මොනවාද?

ඔබේ ආයතනය අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු ප්‍රමාදයකින් තොරව FIU-නෙදර්ලන්තයට වාර්තා කළ යුතුය. වාර්තා කිරීමට පෙර සැබෑ මුදල් විශුද්ධිකරණයක් සිදුවී ඇත්දැයි විමර්ශනය කිරීමට ඔබට කිසිදු අවශ්‍යතාවයක් නොමැත.

Wwft ආයතනය ඔබෙන් FIU-Nederland ද්වාරය හරහා ඉලෙක්ට්‍රොනිකව වාර්තා ගොනු කිරීමට ඉල්ලා සිටී. ගනුදෙනුව, සම්බන්ධ පාර්ශවයන් සහ සැකයට හේතු පිළිබඳ සියලු අදාළ විස්තර ඔබ ඇතුළත් කළ යුතුය.

වාර්තාව පිළිබඳව ඔබට පාරිභෝගිකයාට දැනුම් දිය නොහැක. මෙම තහනම විභව විමර්ශනවල අඛණ්ඩතාව ආරක්ෂා කරයි.

ඔබගේ ආයතනය වසර පහක් සඳහා සියලුම වාර්තාවල අභ්‍යන්තර වාර්තා පවත්වා ගත යුතුය. මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ සැකයක් ඇත්නම්, ඔබ FIU-Nederland වෙත වාර්තා කළ යුතු අතර නීතිය ක්‍රියාත්මක කරන ආයතන සමඟ අමතර වාර්තා ගොනු කිරීමට අවශ්‍ය විය හැකිය.

රටා ස්වයංක්‍රීයව අනාවරණය කර ගැනීම සඳහා ඔබ ගනුදෙනු අධීක්ෂණ පද්ධති ක්‍රියාත්මක කළ යුතුය.

මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි රෙගුලාසිවලට අනුකූල වීමට අපොහොසත් වීම සඳහා ලන්දේසි නීතිය යටතේ පැනවිය හැකි දඬුවම් මොනවාද?

Wwft අවශ්‍යතා සපුරාලීමට අපොහොසත් වන ආයතන සඳහා පරිපාලන දඬුවම් යුරෝ මිලියන 5 දක්වා ළඟා විය හැකිය. උල්ලංඝනය කිරීම් ක්‍රමානුකූල නම් හෝ බහු උල්ලංඝනයන් ඇතුළත් නම් ඔබට ඉහළ දඬුවම්වලට මුහුණ දීමට සිදුවේ.

පුද්ගලික උල්ලංඝනයන් සඳහා තනි සේවකයින්ට යුරෝ මිලියන 1 ක් දක්වා දඩ මුදල් ලැබිය හැකිය. ඔබේ ආයතනයේ කීර්ති නාමයට සහ සේවාදායක විශ්වාසයට හානි කරන මහජන අනතුරු ඇඟවීම් ද සිදුවිය හැකිය.

අසාර්ථකත්වයන් හිතාමතා හෝ දැඩි නොසැලකිලිමත්කමකදී අපරාධ දඬුවම් අදාළ වේ. හිතාමතා උල්ලංඝනය කිරීම් සඳහා ඔබට වසර හයක් දක්වා සිර දඬුවම් නියම කළ හැකිය.

මූල්‍ය සේවාවන්හි ක්‍රියාත්මක වීමට අවශ්‍ය බලපත්‍ර ඔබේ සංවිධානයට අහිමි වීමේ අවදානමක් ඇත. ලන්දේසි මහ බැංකුව (DNB) සහ මූල්‍ය වෙළඳපොළ සඳහා නෙදර්ලන්ත අධිකාරිය (AFM) අධීක්ෂණය සිදු කරයි.

මෙම නියාමකයින්ට වැඩිදියුණු කළ අධීක්ෂණ අවශ්‍යතා හෝ මෙහෙයුම් සීමාවන් ඇතුළු අමතර ක්‍රියාමාර්ග පැනවිය හැකිය.

ලන්දේසි නීති මගින් මුදල් විශුද්ධිකරණ වැරදිවල බරපතලකම වර්ගීකරණය කරන්නේ කෙසේද සහ මෙය නීතිමය ක්‍රියාමාර්ග කෙරෙහි ඇති කරන බලපෑම කුමක්ද?

ලන්දේසි නීතිය සරල මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ පුරුදු හෝ වෘත්තීය මුදල් විශුද්ධිකරණය අතර වෙනස හඳුනා ගනී. අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ 420bis වගන්තිය යටතේ සරල වැරදි සඳහා වසර හතරක් දක්වා සිර දඬුවම් නියම කෙරේ.

පුරුද්දක් ලෙස මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු නැවත නැවත වැරදි කිරීම හෝ සංවිධානයක කොටසක් ලෙස ක්‍රියාත්මක වීම ය. මෙම වඩාත් බරපතල උල්ලංඝනයන් සඳහා ඔබට වසර හයක් දක්වා සිර දඬුවම් නියම කළ හැකිය.

අධිකරණය විසින් අදාළ මුදල් ප්‍රමාණයන්, ක්‍රියාකාරකම් කාලසීමාව සහ යෝජනා ක්‍රමයේ ඔබගේ භූමිකාව ඇතුළු සාධක සලකා බලයි. වර්ගීකරණය නඩු පැවරීමේ තීරණ සහ දඬුවම් නියම කිරීමට බලපායි.

සුළු පළමු වැරදි සඳහා නඩු පවරන්නන්ට බේරුම්කරණ යෝජනා ඉදිරිපත් කළ හැකිය. බරපතල නඩු දැඩි සාක්ෂි ප්‍රමිතීන් සහිත පූර්ණ අපරාධ නඩු විභාග දක්වා ඉදිරියට යයි.

මුදල් විශුද්ධිකරණය ත්‍රස්තවාදයට මුදල් සැපයීම හෝ සංවිධානාත්මක අපරාධ සම්බන්ධ නම් ඔබේ දඬුවම වැඩි වේ. අධිකරණයට වත්කම් රාජසන්තක කිරීම සහ වෘත්තීය තහනම් පැනවිය හැකිය.

මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු අතර ඵලදායී ලෙස වෙන්කර හඳුනා ගැනීම සඳහා ලන්දේසි මූල්‍ය ආයතන අනුගමනය කළ යුතු ක්‍රියාවලීන් මොනවාද?

ඔබ අවදානම් මත පදනම් වූ පාරිභෝගික නිසි කඩිසර ක්‍රියා පටිපාටි ක්‍රියාත්මක කළ යුතුය. මෙයට ගනුදෙනුකරුගේ අනන්‍යතාවය සත්‍යාපනය කිරීම, ව්‍යාපාරික සබඳතා අවබෝධ කර ගැනීම සහ සම්බන්ධතාවය පුරා ගනුදෙනු නිරීක්ෂණය කිරීම ඇතුළත් වේ.

ඔබගේ අනුකූලතා වැඩසටහනට ස්වයංක්‍රීය ගනුදෙනු අධීක්ෂණ පද්ධති ඇතුළත් විය යුතුය. මෙම පද්ධති අසාමාන්‍ය ගනුදෙනු දර්ශකවලට ගැලපෙන ක්‍රියාකාරකම් සලකුණු කරයි.

සංකීර්ණ අවස්ථා සඳහා අතින් සමාලෝචන අවශ්‍ය වේ. වෛෂයික දර්ශක සහ ආත්මීය අවදානම් සාධක යන දෙකම තේරුම් ගන්නා පුහුණු කාර්ය මණ්ඩලයක් ඔබට අවශ්‍ය වේ.

අසාමාන්‍ය රටා අහිංසක පැහැදිලි කිරීම් හෝ විභව මුදල් විශුද්ධිකරණයක් යෝජනා කරන්නේද යන්න ඔබේ කණ්ඩායම තක්සේරු කළ යුතුය. එක් එක් තක්සේරුව සඳහා ඔබේ තීරණ ගැනීමේ ක්‍රියාවලිය ලේඛනගත කරන්න.

ගනුදෙනු අසාමාන්‍ය ලෙස සැලකුවේ ඇයි සහ ඔබ රැස් කළ අමතර තොරතුරු මොනවාද යන්න ඔබ සටහන් කළ යුතුය. නිතිපතා කාර්ය මණ්ඩල පුහුණුව මඟින් ඔබට ටයිපොලොජි සහ නියාමන අපේක්ෂාවන් පිළිබඳ වත්මන් දැනුම පවත්වා ගැනීම සහතික කෙරේ.

FIU-නෙදර්ලන්තය සහ අධීක්ෂකවරුන් නව මාර්ගෝපදේශ නිකුත් කරන විට ඔබේ ආයතනය ක්‍රියා පටිපාටි යාවත්කාලීන කළ යුතුය.