KYC බැඳීම්

ඔබේ ගනුදෙනුකරු දැන ගැනීමට හැඳින්වීම

ඔබේ ගනුදෙනුකරු හඳුනා ගන්න (KYC) ක්‍රියාවලිය, නීති සමාගම්, වෘත්තීය සේවා සපයන්නන් සහ මූල්‍ය ආයතන තම සේවාදායකයින්ගේ අනන්‍යතාවය සත්‍යාපනය කිරීමට උපකාර කිරීම සඳහා නිර්මාණය කර ඇති මුදල් විශුද්ධිකරණය විරෝධී (AML) රෙගුලාසි වල මූලික ගලකි. ශක්තිමත් KYC චෙක්පත් ක්‍රියාත්මක කිරීමෙන්, සමාගම්වලට නීත්‍යානුකූල පුද්ගලයින් සහ ආයතන සමඟ පමණක් සම්බන්ධ වන බව සහතික කළ හැකි අතර, මුදල් විශුද්ධිකරණය, ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණය සහ වෙනත් මූල්‍ය අපරාධ අවදානම අඩු කරයි. KYC ක්‍රියාවලියට සේවාදායකයෙකුගේ අනන්‍යතාවය, ව්‍යාපාරික ක්‍රියාකාරකම් සහ අවදානම් පැතිකඩ පිළිබඳ සවිස්තරාත්මක තොරතුරු රැස් කිරීම සහ සත්‍යාපනය කිරීම ඇතුළත් වේ. මෙය නීති සමාගම්වලට සේවාදායක අරමුදල් ආරක්ෂිතව කළමනාකරණය කිරීමට උපකාරී වනවා පමණක් නොව, සෑම ව්‍යාපාරික සම්බන්ධතාවයකම විශ්වාසය සහ විනිවිදභාවය වර්ධනය කරයි. ජාතික සහ ජාත්‍යන්තර රෙගුලාසි වලට අනුකූල වීම සඳහා, සමාගමේ අඛණ්ඩතාව සහ පුළුල් මූල්‍ය පද්ධතිය ආරක්ෂා කිරීම සඳහා ඵලදායී KYC ක්‍රියා පටිපාටි අත්‍යවශ්‍ය වේ.

KYC සඳහා නීතිමය අවශ්‍යතා

KYC ක්‍රියා පටිපාටි ක්‍රියාත්මක කිරීමේදී නීති සමාගම් දැඩි නීතිමය අවශ්‍යතාවලට යටත් වේ. මෙම අවශ්‍යතා විවිධ ජාතික සහ කලාපීය රෙගුලාසි වල දක්වා ඇති අතර, ඒ සියල්ල මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහිව සටන් කිරීම සහ මූල්‍ය පද්ධතියේ අඛණ්ඩතාව සහතික කිරීම අරමුණු කර ගෙන ඇත. උදාහරණයක් ලෙස, එක්සත් රාජධානියේ, නීති සමාගම් සියලුම සේවාදායකයින් සඳහා පුළුල් KYC චෙක්පත් අනිවාර්ය කරන මුදල් විශුද්ධිකරණය, ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණය සහ අරමුදල් මාරු කිරීම (ගෙවන්නා පිළිබඳ තොරතුරු) රෙගුලාසි 2017 ට අනුකූල විය යුතුය. එක්සත් ජනපදයේ, බැංකු රහස්‍යතා පනත (BSA) සහ USA PATRIOT පනත මඟින් නීති සමාගම් විසින් සේවාදායක අනන්‍යතා සත්‍යාපනය කිරීමට සහ ගනුදෙනු නිරීක්ෂණය කිරීමට AML සහ KYC ක්‍රියා පටිපාටි ක්‍රියාත්මක කිරීමට අවශ්‍ය වේ. අධිකරණ බලය කුමක් වුවත්, නීති සමාගම් තම සේවාදායකයින්ගේ අනන්‍යතාවය සත්‍යාපනය කළ යුතුය, ඔවුන්ගේ ව්‍යාපාරයේ ස්වභාවය තේරුම් ගත යුතුය, සහ එක් එක් සේවාදායකයා සහ ගනුදෙනුව හා සම්බන්ධ අවදානම තක්සේරු කළ යුතුය. මෙම නීතිමය අවශ්‍යතාවලට අනුකූල වීමෙන්, සමාගම් නීති විරෝධී ක්‍රියාකාරකම් සඳහා තම සේවාවන් අනිසි ලෙස භාවිතා කිරීම වැළැක්වීමට සහ සියලුම සේවාදායක අරමුදල් වගකීමෙන් යුතුව හසුරුවන බව සහතික කිරීමට උපකාරී වේ.

KYC වගකීම් මාර්ගෝපදේශය | ලන්දේසි නීති අනුකූලතාව

නෙදර්ලන්තයේ ස්ථාපිත නෛතික සහ බදු නීති ආයතනයක් වන බැවින්, අපි ලන්දේසි සහ යුරෝපා සංගමයේ මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහිව කටයුතු කිරීමට බැඳී සිටිමු. නීති සහ අපගේ සේවා සැපයීම සහ අපගේ ව්‍යාපාරික සම්බන්ධතාවය ආරම්භ කිරීමට පෙර අපගේ සේවාදායකයාගේ අනන්‍යතාවය නීතිමය අවශ්‍යතාවයක් ලෙස පැහැදිලි සාක්ෂි ලබා ගැනීම සඳහා අනුකූලතා නීති අප මත පනවන රෙගුලාසි.

මෙම අවශ්‍යතා සපුරාලීම සඳහා, හඳුනාගැනීම, ලිපින සත්‍යාපනය සහ ව්‍යාපාර පසුබිම් පරීක්ෂාවන් සඳහා අපට පහත ලේඛන අවශ්‍ය වනු ඇත. බොහෝ අවස්ථාවන්හිදී අපට අවශ්‍ය තොරතුරු සහ මෙම තොරතුරු අපට සැපයිය යුතු ආකෘතිය පහත දැක්වෙන දළ සටහනෙහි දැක්වේ. ඔබට ඕනෑම අවස්ථාවක තවදුරටත් මග පෙන්වීමක් අවශ්‍ය නම්, මෙම මූලික ක්‍රියාවලියේදී අපි සතුටින් වෘත්තීය සහාය ලබා දෙන්නෙමු.

ඔබේ අනන්‍යතාවය

ඔබගේ නම සහ ලිපිනය සනාථ කරන ලේඛනයක මුල් සහතික කළ සත්‍ය පිටපතක් අපට සැමවිටම අවශ්‍ය වේ. මෙම ලේඛනවල සත්‍යතාව සහ අපගේ KYC ක්‍රියා පටිපාටිවලට අනුකූල වීම සහතික කිරීම සඳහා සත්‍යාපනය කළ යුතුය. අපට ස්කෑන් කළ පිටපත් පිළිගත නොහැක. ඔබ අපගේ කාර්යාලයේ භෞතිකව පෙනී සිටියහොත් අපට ඔබව හඳුනාගෙන අපගේ ලිපිගොනු සඳහා ලේඛනවල පිටපතක් සෑදිය හැකිය.

• වලංගු අත්සන් කළ විදේශ ගමන් බලපත්‍රය (නොතාරිස් කර අපෝස්තලයක් ලබා දී ඇත);

• යුරෝපීය හැඳුනුම්පත;

ඔබේ ලිපිනය

පහත සඳහන් මුල් පිටපත් වලින් එකක් හෝ සහතික කළ සත්‍ය පිටපත් (මාස 3 කට වඩා පැරණි නොවේ):

• පදිංචිය පිළිබඳ නිල සහතිකයක්;

• ගෑස්, විදුලිය, නිවසේ දුරකථන හෝ වෙනත් උපයෝගීතා සඳහා මෑත කාලීන බිල්පතක්;

• වත්මන් දේශීය බදු ප්‍රකාශයක්;

• බැංකුවකින් හෝ මූල්‍ය ආයතනයකින් ප්‍රකාශයක්.

යොමු ලිපිය

බොහෝ අවස්ථාවන්හිදී අපට අවම වශයෙන් වසරක්වත් පුද්ගලයා දන්නා වෘත්තීය සේවා සපයන්නෙකු විසින් නිකුත් කරන ලද යොමු ලිපියක් අවශ්‍ය වේ (උදා. නොතාරිස්, නීතිඥයා වරලත් ගණකාධිකාරීවරයෙකු හෝ බැංකුවක්), එනම් පුද්ගලයා නීතිවිරෝධී මත්ද්‍රව්‍ය ජාවාරමට, සංවිධානාත්මක අපරාධ ක්‍රියාකාරකම්වලට හෝ ත්‍රස්තවාදයට සම්බන්ධ වීමට බලාපොරොත්තු නොවන කීර්තිමත් පුද්ගලයෙකු ලෙස සලකනු ලැබේ.

ව්‍යාපාර පසුබිම

පනවන ලද අනුකූලතා අවශ්‍යතාවලට අනුකූල වීම සඳහා, බොහෝ අවස්ථාවලදී අපට ඔබගේ වර්තමාන ව්‍යාපාරික පසුබිම ස්ථාපිත කිරීමට සිදුවනු ඇත; මෙම අවශ්‍යතා KYC රෙගුලාසි වලට යටත්ව පුද්ගලයන්ට සහ ව්‍යාපාර දෙකටම අදාළ වේ. මෙම තොරතුරු සාක්ෂි ලේඛන, දත්ත සහ විශ්වාසදායක තොරතුරු මූලාශ්‍ර මගින් සහාය විය යුතුය, උදාහරණයක් ලෙස:

• සාරාංශ දළ සටහන;

• වාණිජ රෙජිස්ට්රි වෙතින් මෑත උපුටා ගැනීම;

• වාණිජ අත් පත්‍රිකා සහ වෙබ් අඩවිය;

• වාර්ෂික වාර්තා;

• පුවත් ලිපි;

• මණ්ඩල පත්වීම.

නියාමනය කරන ලද අංශවල ක්‍රියාත්මක වන සමාගම් අනුකූලතාවය පෙන්නුම් කිරීම සඳහා අමතර ලියකියවිලි සැපයිය යුතුය. අනුකූලතාවයේ සියලු අදාළ අංශ ආමන්ත්‍රණය කිරීම සඳහා සමාගම් පුළුල් KYC ප්‍රතිපත්ති සංවර්ධනය කිරීමට ද අපේක්ෂා කෙරේ. අනුකූලතා වැඩසටහනේ විවිධ අංශ සඳහා නිශ්චිත ලියකියවිලි හෝ ක්‍රියා පටිපාටි අවශ්‍ය විය හැකිය.

ඔබගේ මුල් ධනය හා අරමුදල් ප්‍රභවය තහවුරු කිරීම

අප සපුරාලිය යුතු වැදගත්ම අනුකූලතා අවශ්‍යතාවයන්ගෙන් එකක් වන්නේ සමාගමකට/ආයතනයකට/පදනමකට අරමුදල් සැපයීම සඳහා ඔබ භාවිතා කරන මුදල්වල මුල් මූලාශ්‍රය තහවුරු කිරීමයි. මෙම ක්‍රියාවලිය මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ මූල්‍ය අපරාධ අවදානම අවම කිරීමට උපකාරී වේ. නීති සමාගම් ඔවුන්ගේ නියාමන බැඳීම්වල කොටසක් ලෙස මෙම පරීක්ෂාවන් සිදු කිරීමට අවශ්‍ය වේ.

අමතර ලියකියවිලි (සමාගමක් / ආයතනයක් / පදනමක් සම්බන්ධ නම්)

සමාගමක්, ආයතනයක් හෝ පදනමක් සම්බන්ධ වූ විට, නීති සමාගම් ඔවුන්ගේ අනන්‍යතාවය සහ ව්‍යාපාරික ක්‍රියාකාරකම් සත්‍යාපනය කිරීම සඳහා අමතර පියවර ගත යුතුය. මේ සඳහා බොහෝ විට සංස්ථාගත කිරීමේ ලිපි, ලියාපදිංචි සහතික සහ බදු හඳුනාගැනීමේ අංක වැනි නිල ලේඛන ලබා ගැනීම අවශ්‍ය වේ. ඊට අමතරව, අධ්‍යක්ෂවරුන්, කොටස් හිමියන් සහ ප්‍රතිලාභී හිමිකරුවන් ඇතුළු ආයතනය හා සම්බන්ධ ප්‍රධාන පුද්ගලයින්ගේ අනන්‍යතා සත්‍යාපනය කිරීමට නීති සමාගම්වලට අවශ්‍ය විය හැකිය. මෙම ලේඛන හොඳින් සමාලෝචනය කිරීමෙන් සහ ව්‍යාපාරයේ සහ එහි නියෝජිතයින්ගේ නීත්‍යානුකූලභාවය තහවුරු කිරීමෙන්, නීති සමාගම්වලට මුදල් විශුද්ධිකරණයේ අවදානම අවම කර ගත හැකි අතර අදාළ සියලු රෙගුලාසිවලට අනුකූල වීම සහතික කළ හැකිය. අවදානම කළමනාකරණය කිරීම සහ සමාගමේ සේවාවන්හි අඛණ්ඩතාව පවත්වා ගැනීම සඳහා මෙම කඩිසරකම අත්‍යවශ්‍ය වේ.

අමතර ලියකියවිලි (සමාගමක් / ආයතනයක් / පදනමක් සම්බන්ධ නම්)

ඔබට අවශ්‍ය සේවා වර්ගය, ඔබට උපදෙස් අවශ්‍ය ව්‍යුහය සහ අප පිහිටුවීමට අවශ්‍ය ව්‍යුහය මත පදනම්ව, ඔබට අමතර ලියකියවිලි සැපයිය යුතුය. අනුකූලතාව සහතික කිරීම සඳහා සියලුම සමාගම්, ආයතන සහ පදනම් සඳහා KYC සහ AML ප්‍රතිපත්ති ක්‍රියාත්මක කළ යුතුය.

නීතිමය කටයුතුවලදී KYC අනුකූලතාවයේ වැදගත්කම

KYC බැඳීම්වලට අනුකූල වීම නීතිමය අවශ්‍යතාවයක් පමණක් නොව, අපගේ සමාගමේ අඛණ්ඩතාව සහ කීර්තිය පවත්වා ගැනීමේ තීරණාත්මක අංගයකි. සේවාදායකයින්ගේ අනන්‍යතාවය හොඳින් සත්‍යාපනය කිරීමෙන් සහ ඔවුන්ගේ ව්‍යාපාරික පසුබිම අවබෝධ කර ගැනීමෙන්, මුදල් විශුද්ධිකරණය, ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණය සහ වෙනත් මූල්‍ය අපරාධ වැනි නීති විරෝධී ක්‍රියාකාරකම්වලට සම්බන්ධ වීම වැළැක්වීමට අපි උදව් කරමු. අනුකූලතාව සහ අවදානම් තක්සේරු ක්‍රියාවලීන් අධීක්ෂණය කිරීමේදී ඵලදායී කළමනාකරණය ප්‍රධාන කාර්යභාරයක් ඉටු කරයි, සියලු ක්‍රියා පටිපාටි නිසි ලෙස ක්‍රියාත්මක කර නිරීක්ෂණය කරන බව සහතික කරයි. මෙම නිසි කඩිසර ක්‍රියාවලිය සියලුම ව්‍යාපාරික සබඳතා විනිවිද පෙනෙන බවත් අදාළ රෙගුලාසිවලට අනුකූල බවත් සහතික කිරීමෙන් සේවාදායකයා සහ සමාගම යන දෙකම ආරක්ෂා කරයි.

KYC සමඟ මූල්‍ය අපරාධ වැළැක්වීම

මූල්‍ය අපරාධවලට එරෙහි සටනේදී KYC ක්‍රියා පටිපාටි ඉතා වැදගත් මෙවලමකි. සේවාදායකයෙකුගේ අනන්‍යතාවය සත්‍යාපනය කිරීමෙන් සහ ඔවුන්ගේ ව්‍යාපාරික ක්‍රියාකාරකම් පිළිබඳ පැහැදිලි අවබෝධයක් ලබා ගැනීමෙන්, නීති සමාගම්වලට මුදල් විශුද්ධිකරණය, ත්‍රස්තවාදයට මුදල් සැපයීම සහ වෙනත් නීති විරෝධී ක්‍රියාකාරකම්වලට අදාළ අවදානම් හඳුනාගෙන අවම කළ හැකිය. අසාමාන්‍ය මාරු කිරීම් හෝ පැහැදිලි කළ නොහැකි අරමුදල් ප්‍රභවයන් වැනි සැක සහිත ගනුදෙනු හඳුනා ගැනීමට සහ ඒවා සුදුසු බලධාරීන්ට වාර්තා කිරීමට ඵලදායී KYC පරීක්ෂාවන් මඟින් සමාගම්වලට හැකියාව ලැබේ. ඉහළ අවදානමක් ඇති සේවාදායකයින් සඳහා, නීති සමාගම්වලට නිසි කඩිසර ක්‍රියාවලියක් සහතික කිරීම සඳහා මෑත කාලීන බැංකු ප්‍රකාශයක් හෝ ලිපිනය සනාථ කිරීම වැනි අමතර ලියකියවිලි ඉල්ලා සිටිය හැකිය. මෙම පියවර ක්‍රියාත්මක කිරීමෙන්, මූල්‍ය පද්ධතිය ආරක්ෂා කිරීමේදී සහ නීතිමය අනුකූලතාවයේ ඉහළම ප්‍රමිතීන් පවත්වා ගැනීමේදී නීති සමාගම් තීරණාත්මක කාර්යභාරයක් ඉටු කරයි.

සේවාදායක අරමුදල් කළමනාකරණය සහ අවදානම් තක්සේරුව

අපගේ අනුකූලතා ක්‍රියා පටිපාටිවල කොටසක් ලෙස, සේවාදායක අරමුදල් කළමනාකරණය කිරීමේදී, සේවාලාභියා හෝ ගනුදෙනුව හා සම්බන්ධ ඕනෑම විභව අවදානම් හඳුනා ගැනීම සඳහා අපි පුළුල් අවදානම් තක්සේරුවක් සිදු කරන්නෙමු. මෙයට සේවාදායකයාගේ මූල්‍ය පසුබිම සමාලෝචනය කිරීම සහ ඕනෑම සැක සහිත ගනුදෙනු පරීක්ෂා කිරීම ඇතුළත් වේ. සපයන ලද තොරතුරු සත්‍යාපනය කිරීමට සාධාරණ පියවර ගැනීම අවදානම් අවම කිරීමට අපට උපකාරී වන අතර වෘත්තීය හැසිරීමේ ඉහළම ප්‍රමිතීන්ට අපි අනුගත වන බව සහතික කරයි.

අඛණ්ඩ අධීක්ෂණය සහ පාරිභෝගික බැඳීම්

KYC අනුකූලතාවය අඛණ්ඩ ක්‍රියාවලියකි. මූලික සත්‍යාපනයෙන් ඔබ්බට, ඕනෑම අසාමාන්‍ය හෝ සැක සහිත ක්‍රියාකාරකමක් අනාවරණය කර ගැනීම සඳහා අපි ව්‍යාපාරික සම්බන්ධතාවය සහ ගනුදෙනු අඛණ්ඩව නිරීක්ෂණය කරමු. අවශ්‍ය පරිදි යාවත්කාලීන තොරතුරු සහ ලියකියවිලි සැපයීමට ගනුදෙනුකරුවන්ට අඛණ්ඩ බැඳීම් ඇති අතර, ඔවුන්ගේ පැතිකඩ නිවැරදිව හා KYC රෙගුලාසි වලට අනුකූලව පවතින බව සහතික කරයි. ඉල්ලා සිටින විට අමතර තොරතුරු හෝ ලියකියවිලි සැපයීමට සේවාදායකයින්ට බැඳීම් ඇති අතර, ඔවුන්ගේ පැතිකඩ පිළිබඳ යාවත්කාලීන අවබෝධයක් පවත්වා ගැනීමට සහ සම්බන්ධතාවයේ කාලසීමාව පුරාම අනුකූලතාවය සහතික කිරීමට අපට උපකාරී වේ.

KYC අනුකූලතාව සඳහා හොඳම පිළිවෙත්

ඵලදායී KYC අනුකූලතාවයක් ලබා ගැනීම සඳහා, නීති සමාගම් මූලික නියාමන අවශ්‍යතා ඉක්මවා යන හොඳම භාවිතයන් මාලාවක් අනුගමනය කළ යුතුය. මෙයට එක් එක් සේවාදායකයා සඳහා පුළුල් අවදානම් තක්සේරු කිරීම් පැවැත්වීම, විශ්වාසදායක සහ යාවත්කාලීන ලේඛන භාවිතයෙන් අනන්‍යතා සත්‍යාපනය කිරීම සහ සැක සහිත ගනුදෙනු සඳහා සේවාදායක ක්‍රියාකාරකම් අඛණ්ඩව නිරීක්ෂණය කිරීම ඇතුළත් වේ. KYC පරීක්ෂාවන් සඳහා පැහැදිලි අභ්‍යන්තර ප්‍රතිපත්ති සහ ක්‍රියා පටිපාටි ස්ථාපිත කිරීම අත්‍යවශ්‍ය වන අතර, විභව අවදානම් හඳුනාගෙන කළමනාකරණය කිරීමට කාර්ය මණ්ඩලය සන්නද්ධ බව සහතික කිරීම සඳහා නිතිපතා පුහුණුවක් ලබා දීම ද අත්‍යවශ්‍ය වේ. අධි අවදානම් සහිත සේවාදායකයින් හැසිරවීම සහ අදාළ බලධාරීන්ට ඕනෑම සැක සහිත ක්‍රියාකාරකමක් වාර්තා කිරීම සඳහා නීති සමාගම්වලට ප්‍රොටෝකෝල ද තිබිය යුතුය. මෙම හොඳම භාවිතයන් අනුගමනය කිරීමෙන්, නීති සමාගම්වලට මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ අනෙකුත් මූල්‍ය අපරාධ අවදානම අවම කර ගැනීමට, නීතිමය බැඳීම්වලට පූර්ණ අනුකූලතාවයක් පවත්වා ගැනීමට සහ ඔවුන්ගේ සේවාදායකයින් සමඟ කල් පවතින විශ්වාසය ගොඩනඟා ගත හැකිය.