Cryptocurrency: අනුකූලතා අවදානම් ගැන සැලකිලිමත් වන්න

හැදින්වීම

වේගයෙන් වර්ධනය වන අපගේ සමාජයේ cryptocurrency වැඩි වැඩියෙන් ජනප්‍රිය වේ. වර්තමානයේ, බිට්කොයින්, එතෙරියම් සහ ලිටෙකොයින් වැනි ගුප්තකේතන මුදල් වර්ග බොහොමයක් තිබේ. Cryptocurrencies තනිකරම ඩිජිටල් වන අතර, බ්ලොක්චේන් තාක්ෂණය භාවිතා කරමින් මුදල් සහ තාක්‍ෂණය සුරක්ෂිතව තබා ගනී. මෙම තාක්ෂණය එක් එක් ගනුදෙනුවේ සුරක්ෂිත වාර්තාවක් එකම ස්ථානයක තබා ගනී. Cryptocurrency පසුම්බියක් ඇති සෑම පරිගණකයකම මෙම දාම විමධ්‍යගත කර ඇති බැවින් කිසිවෙකු බ්ලොක්චේන් පාලනය නොකරයි. බ්ලොක්චේන් තාක්‍ෂණය cryptocurrency භාවිතා කරන්නන් සඳහා නිර්නාමිකභාවය සපයයි. පාලනයේ lack නතාවය සහ පරිශීලකයින්ගේ නිර්නාමිකභාවය නිසා තම සමාගම තුළ cryptocurrency භාවිතා කිරීමට කැමති ව්‍යවසායකයින්ට යම් යම් අවදානම් ඇති විය හැකිය. මෙම ලිපිය අපගේ පෙර ලිපියේ අඛණ්ඩතාවයකි, 'Cryptocurrency: විප්ලවීය තාක්‍ෂණයක නෛතික අංශ'. මෙම පෙර ලිපිය ප්‍රධාන වශයෙන් cryptocurrency හි පොදු නෛතික අංශ වෙත ළඟා වූ අතර, මෙම ලිපිය cryptocurrency සමඟ ගනුදෙනු කිරීමේදී ව්‍යාපාරික අයිතිකරුවන්ට ඇතිවිය හැකි අවදානම් සහ අනුකූලතාවයේ වැදගත්කම පිළිබඳව අවධානය යොමු කරයි.

 

මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ සැකයේ අවදානම

Cryptocurrency ජනප්‍රියත්වය ලබාගත්තද, එය තවමත් නෙදර්ලන්තයේ සහ සෙසු යුරෝපයේ නියාමනය කර නොමැත. සවිස්තර රෙගුලාසි ක්‍රියාත්මක කිරීම සඳහා ව්‍යවස්ථාදායකයන් කටයුතු කරමින් සිටියද මෙය දිගු ක්‍රියාවලියක් වනු ඇත. කෙසේ වෙතත්, ලන්දේසි ජාතික අධිකරණය දැනටමත් cryptocurrency සම්බන්ධ නඩු තීන්දු කිහිපයක් සම්මත කර ඇත. තීරණ කිහිපයක් cryptocurrency හි නෛතික තත්ත්වය ගැන සැලකිලිමත් වුවද, බොහෝ සිද්ධීන් අපරාධ වර්ණාවලිය තුළ විය. මෙම විනිශ්චයන් සඳහා මුදල් විශුද්ධිකරණය විශාල කාර්යභාරයක් ඉටු කළේය.

මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු ඔබේ සංවිධානය ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ විෂය පථයට අයත් නොවන බවට වග බලා ගැනීම සඳහා සැලකිල්ලට ගත යුතු අංගයකි. මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු ලන්දේසි අපරාධ නීතිය යටතේ ද isha ුවම් ලැබිය හැකි ක්‍රියාවකි. ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ 420bis, 420ter සහ 420 යන ලිපිවල මෙය ස්ථාපිත කර ඇත. යම් පුද්ගලයකු යම් යහපත් දෙයක සැබෑ ස්වභාවය, සම්භවය, දුරස් වීම හෝ විස්ථාපනය කිරීම සඟවා තබන විට හෝ යහපත් දේවල ප්‍රතිලාභියා හෝ හිමිකරු සැඟවී සිටින විට මුදල් විශුද්ධිකරණය සනාථ වේ. සාපරාධී ක්‍රියාකාරකම් වලින් යහපත් දේ ලැබිය හැකි බව පුද්ගලයෙකු පැහැදිලිව නොදැන සිටියද, එය එසේ යැයි සාධාරණ ලෙස උපකල්පනය කළ හැකි වුවද, ඔහු මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් වැරදිකරු විය හැකිය. මෙම ක්‍රියාවන්ට වසර හතරක් දක්වා සිර ද ment ුවම් (අපරාධ සම්භවය පිළිබඳව දැනුවත්ව සිටීම), වසරක් දක්වා සිර ද ment ුවමක් (සාධාරණ උපකල්පනයක් තිබීම සඳහා) හෝ යුරෝ 67.000 දක්වා දඩයක් නියම කෙරේ. මෙය ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ 23 වන වගන්තියේ ස්ථාපිත කර ඇත. මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ පුරුද්දක් ඇති පුද්ගලයෙකුට වසර හයක් දක්වා සිරගත කළ හැකිය.

Cryptocurrency භාවිතය සම්බන්ධයෙන් ඕලන්ද අධිකරණය විසින් සම්මත කරන ලද උදාහරණ කිහිපයක් පහත දැක්වේ:

  • මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් පුද්ගලයෙකුට චෝදනා එල්ල වූ නඩුවක් තිබුණි. බිට්කොයින් ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කිරීමෙන් ඔහුට ලැබුණු මුදල් ලැබුණි. මෙම බිට්කොයින් ලබාගෙන ඇත්තේ පරිශීලකයින්ගේ අයිපී ලිපින සඟවා ඇති අඳුරු වෙබ් හරහා ය. පරීක්ෂණ වලින් පෙනී ගියේ අඳුරු වෙබ් අඩවි නීති විරෝධී භාණ්ඩ වෙළඳාම් කිරීම සඳහා පමණක්ම භාවිතා කරන බවයි. එබැවින්, අඳුරු වෙබ් හරහා ලබාගත් බිට්කොයින් සාපරාධී සම්භවයක් ඇති බව අධිකරණය උපකල්පනය කළේය. අපරාධ සම්භවයක් ඇති බිට්කොයින් ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කිරීමෙන් සැකකරුට මුදල් ලැබුණු බව අධිකරණය ප්‍රකාශ කළේය. බිට්කොයින් බොහෝ විට සාපරාධී සම්භවයක් ඇති බව සැකකරු දැන සිටියේය. එහෙත් ඔහු ලබාගත් ෆියට් මුදල්වල මූලාරම්භය ගැන ඔහු සොයා බැලුවේ නැත. එමනිසා, තමාට ලැබුණු මුදල් නීති විරෝධී කටයුතුවලින් ලබා ගැනීමේ සැලකිය යුතු අවස්ථාව ඔහු දැනුවත්ව පිළිගෙන තිබේ. මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් ඔහු වැරදිකරු විය.
  • මෙම අවස්ථාවේ දී, රාජ්‍ය මූල්‍ය තොරතුරු හා විමර්ශන සේවය (ලන්දේසි භාෂාවෙන්: FIOD) බිට්කොයින් වෙළඳුන් පිළිබඳ පරීක්ෂණයක් ආරම්භ කළේය. සැකකරු, මෙම නඩුවේදී, වෙළෙන්දන්ට බිට්කොයින් ලබා දී ඒවා ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කළේය. සැකකරු ඔන්ලයින් පසුම්බියක් භාවිතා කළ අතර එය බිට්කොයින් විශාල ප්‍රමාණයක් තැන්පත් කර ඇති අතර එය අඳුරු වෙබ් වලින් උපුටා ගන්නා ලද්දකි. ඉහත නඩුවේ සඳහන් කළ පරිදි, මෙම බිට්කොයින් නීති විරෝධී සම්භවයක් ඇති බවට උපකල්පනය කෙරේ. සැකකරු බිට්කොයින් වල මූලාරම්භය පිළිබඳව පැහැදිලි කිරීමක් ලබා දීම ප්‍රතික්ෂේප කළේය. තම සේවාදායකයින්ගේ නිර්නාමිකභාවය සහතික කරන වෙළඳුන් වෙත ගොස් මෙම සේවාව සඳහා ඉහළ කොමිස් මුදලක් ඉල්ලා සිටින බැවින් සැකකරු බිට්කොයින් වල නීති විරෝධී සම්භවය පිළිබඳව හොඳින් දන්නා බව අධිකරණය ප්‍රකාශ කළේය. එබැවින් අධිකරණය ප්‍රකාශ කළේ සැකකරුගේ අභිප්‍රාය උපකල්පනය කළ හැකි බවයි. මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් ඔහු වැරදිකරු විය.
  • ඊළඟ නඩුව ඕලන්ද බැංකුවක් වන අයි.එන්.ජී. අයිඑන්ජී බිට්කොයින් වෙළෙන්දෙකු සමඟ බැංකු ගිවිසුමක් අත්සන් කළේය. බැංකුවක් ලෙස, අයිඑන්ජී හට යම් අධීක්ෂණ හා විමර්ශන බැඳීම් ඇත. තෙවන පාර්ශවයන් සඳහා බිට්කොයින් මිලදී ගැනීම සඳහා තම සේවාදායකයා මුදල් භාවිතා කළ බව ඔවුන් සොයා ගත්හ. මුදල් ගෙවීමේ මූලාරම්භය පරීක්ෂා කළ නොහැකි බැවින් සහ නීති විරෝධී ක්‍රියාවන් මගින් මුදල් ලබා ගත හැකි බැවින් අයිඑන්ජී ඔවුන්ගේ සම්බන්ධතාවය අවසන් කළේය. මුදල් විශුද්ධිකරණය සඳහා සහ ඔවුන්ගේ අඛණ්ඩතාව පිළිබඳ අවදානම් වළක්වා ගැනීම සඳහා ඔවුන්ගේ ගිණුම් භාවිතා නොකරන බවට සහතික විය නොහැකි බැවින් ඔවුන්ට තවදුරටත් ඔවුන්ගේ KYC වගකීම් ඉටු කිරීමට නොහැකි බව ING හට හැඟුණි. අයිඑන්ජී හි සේවාදායකයා මුදල් මුදල් නීත්‍යානුකූල සම්භවයක් ඇති බව ඔප්පු කිරීමට ප්‍රමාණවත් නොවන බව අධිකරණය ප්‍රකාශ කළේය. එබැවින් බැංකු සම්බන්ධතාවය අවසන් කිරීමට අයිඑන්ජී හට අවසර දෙන ලදී.

මෙම විනිශ්චයන් පෙන්නුම් කරන්නේ cryptocurrency සමඟ වැඩ කිරීම අනුකූලතාවයට අවදානමක් ඇති කළ හැකි බවයි. Cryptocurrency හි මූලාරම්භය නොදන්නා විට සහ මුදල් අඳුරු වෙබ් වලින් උපුටා ගත් විට, මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ සැකය පහසුවෙන් මතු විය හැකිය.

අනුකූල

Since cryptocurrency is not yet regulated and anonymity in transactions is ensured, it is an attractive means of payment to be used for criminal activities. Therefore, cryptocurrency has some sort of negative connotation in the Netherlands. This is also shown in the fact that the Dutch Financial Services and Markets Authority advises against trading in cryptocurrencies. They state that using cryptocurrencies poses risks with regard to economic crimes, since money laundering, deception, fraud, and manipulation can easily arise.[4] This means you have to be very accurate with compliance when dealing with cryptocurrency. You have to be able to show that the cryptocurrency you receive is not obtained through illegal activities. You have to be able to prove you really investigated the origin of the cryptocurrency you received. This could prove to be difficult for the people who use cryptocurrency are often unidentifiable. Very often, when the Dutch court has a ruling concerning cryptocurrency, it is within the criminal spectrum. At the moment, authorities do not actively monitor the trade in cryptocurrencies. However, cryptocurrency does have their attention. Therefore, when a company has a relationship with cryptocurrency, authorities will be extra alert. Authorities will probably want to know how the cryptocurrency is obtained and what the origin of the currency is. If you cannot answer these questions properly, suspicion of money laundering or other criminal offenses may arise and an investigation concerning your organization might be started.

Cryptocurrency නියාමනය

As stated above, cryptocurrency is not yet regulated. However, the trade and use of cryptocurrencies will probably be strictly regulated, due to the criminal and financial risks cryptocurrency entails. The regulation of cryptocurrency is a topic of conversation all around the world. The International Monetary Fund (a United Nations organization that works on global monetary cooperation, securing financial stability and facilitating international trade) is calling for global coordination on cryptocurrencies as it warned for both financial and criminal risks.[5] The European Union is debating whether to regulate or monitor cryptocurrencies, though they have not yet created specific legislation. Furthermore, regulation of cryptocurrency is a subject of debate in several individual countries, such as China, South-Korea, and Russia. These countries are taking or want to take steps in order to establish rules concerning cryptocurrencies. In the Netherlands, the Financial Services and Markets Authority has pointed out that investment firms have a general duty of care when they offer Bitcoin-futures to retail investors in the Netherlands. This entails that these investment firms must take care of the interest of their clients in a professional, fair and honest way.[6] The global discussion on the regulation of cryptocurrency shows that numerous of organizations think it is necessary to establish at least some kind of legislation.

නිගමනය

Cryptocurrency වේගයෙන් වර්ධනය වන බව පැවසීම ආරක්ෂිතයි. කෙසේ වෙතත්, මෙම මුදල් වෙළඳාම් කිරීම සහ භාවිතා කිරීම ද යම් අවදානම් වලට ලක්විය හැකි බව මිනිසුන්ට අමතක බව පෙනේ. ඔබ එය දැන ගැනීමට පෙර, cryptocurrency සමඟ ගනුදෙනු කිරීමේදී ඔබ ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ විෂය පථයට අයත් විය හැකිය. මෙම මුදල් බොහෝ විට සාපරාධී ක්‍රියාකාරකම් සමඟ සම්බන්ධ වේ, විශේෂයෙන් මුදල් විශුද්ධිකරණය. එබැවින් සාපරාධී වැරදි සම්බන්ධයෙන් නඩු පැවරීමට අකමැති සමාගම්වලට අනුකූල වීම ඉතා වැදගත් වේ. Cryptocurrencies වල මූලාරම්භය පිළිබඳ දැනුම මේ සඳහා විශාල කාර්යභාරයක් ඉටු කරයි. Cryptocurrency තරමක් negative ණාත්මක අර්ථයක් ඇති හෙයින්, රටවල් සහ සංවිධාන cryptocurrency සම්බන්ධ රෙගුලාසි ස්ථාපිත කළ යුතුද නැද්ද යන්න පිළිබඳව විවාද කරමින් සිටී. සමහර රටවල් දැනටමත් නියාමනය සඳහා පියවර ගෙන ඇතත්, ලෝක නියාමනය ලබා ගැනීමට පෙර යම් කාලයක් ගතවනු ඇත. එබැවින්, cryptocurrency සමඟ ගනුදෙනු කිරීමේදී සමාගම් ප්‍රවේශම් වීම සහ අනුකූලතාව කෙරෙහි අවධානය යොමු කිරීමට වග බලා ගැනීම ඉතා වැදගත් වේ.

අමතන්න

මෙම ලිපිය කියවීමෙන් පසු ඔබට ප්‍රශ්න හෝ අදහස් තිබේ නම්, කරුණාකර නීති orney මැක්සිම් හොඩැක් හා සම්බන්ධ වන්න. Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, ‘Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Report ෆින්ටෙක් සහ මූල්‍ය සේවා: මූලික සලකා බැලීම්, ජාත්‍යන්තර මූල්‍ය අරමුදල 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, ‘Bitcoin Futures: AFM op ’, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

බෙදාගන්න