Cryptocurrency: අනුකූලතා අවදානම් ගැන සැලකිලිමත් වන්න

හැදින්වීම

වේගයෙන් වර්ධනය වන අපගේ සමාජයේ cryptocurrency වැඩි වැඩියෙන් ජනප්‍රිය වේ. වර්තමානයේ, බිට්කොයින්, එතෙරියම් සහ ලිටෙකොයින් වැනි ගුප්තකේතන මුදල් වර්ග බොහොමයක් තිබේ. Cryptocurrencies තනිකරම ඩිජිටල් වන අතර, බ්ලොක්චේන් තාක්ෂණය භාවිතා කරමින් මුදල් සහ තාක්‍ෂණය සුරක්ෂිතව තබා ගනී. මෙම තාක්ෂණය එක් එක් ගනුදෙනුවේ සුරක්ෂිත වාර්තාවක් එකම ස්ථානයක තබා ගනී. Cryptocurrency පසුම්බියක් ඇති සෑම පරිගණකයකම මෙම දාම විමධ්‍යගත කර ඇති බැවින් කිසිවෙකු බ්ලොක්චේන් පාලනය නොකරයි. බ්ලොක්චේන් තාක්‍ෂණය cryptocurrency භාවිතා කරන්නන් සඳහා නිර්නාමිකභාවය සපයයි. පාලනයේ lack නතාවය සහ පරිශීලකයින්ගේ නිර්නාමිකභාවය නිසා තම සමාගම තුළ cryptocurrency භාවිතා කිරීමට කැමති ව්‍යවසායකයින්ට යම් යම් අවදානම් ඇති විය හැකිය. මෙම ලිපිය අපගේ පෙර ලිපියේ අඛණ්ඩතාවයකි, 'Cryptocurrency: විප්ලවීය තාක්‍ෂණයක නෛතික අංශ'. මෙම පෙර ලිපිය ප්‍රධාන වශයෙන් cryptocurrency හි පොදු නෛතික අංශ වෙත ළඟා වූ අතර, මෙම ලිපිය cryptocurrency සමඟ ගනුදෙනු කිරීමේදී ව්‍යාපාරික අයිතිකරුවන්ට ඇතිවිය හැකි අවදානම් සහ අනුකූලතාවයේ වැදගත්කම පිළිබඳව අවධානය යොමු කරයි.

මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ සැකයේ අවදානම

Cryptocurrency ජනප්‍රියත්වය ලබාගත්තද, එය තවමත් නෙදර්ලන්තයේ සහ සෙසු යුරෝපයේ නියාමනය කර නොමැත. සවිස්තර රෙගුලාසි ක්‍රියාත්මක කිරීම සඳහා ව්‍යවස්ථාදායකයන් කටයුතු කරමින් සිටියද මෙය දිගු ක්‍රියාවලියක් වනු ඇත. කෙසේ වෙතත්, ලන්දේසි ජාතික අධිකරණය දැනටමත් cryptocurrency සම්බන්ධ නඩු තීන්දු කිහිපයක් සම්මත කර ඇත. තීරණ කිහිපයක් cryptocurrency හි නෛතික තත්ත්වය ගැන සැලකිලිමත් වුවද, බොහෝ සිද්ධීන් අපරාධ වර්ණාවලිය තුළ විය. මෙම විනිශ්චයන් සඳහා මුදල් විශුද්ධිකරණය විශාල කාර්යභාරයක් ඉටු කළේය.

මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු ඔබේ සංවිධානය ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ විෂය පථයට අයත් නොවන බවට වග බලා ගැනීම සඳහා සැලකිල්ලට ගත යුතු අංගයකි. මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු ලන්දේසි අපරාධ නීතිය යටතේ ද isha ුවම් ලැබිය හැකි ක්‍රියාවකි. ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ 420bis, 420ter සහ 420 යන ලිපිවල මෙය ස්ථාපිත කර ඇත. යම් පුද්ගලයකු යම් යහපත් දෙයක සැබෑ ස්වභාවය, සම්භවය, දුරස් වීම හෝ විස්ථාපනය කිරීම සඟවා තබන විට හෝ යහපත් දේවල ප්‍රතිලාභියා හෝ හිමිකරු සැඟවී සිටින විට මුදල් විශුද්ධිකරණය සනාථ වේ. සාපරාධී ක්‍රියාකාරකම් වලින් යහපත් දේ ලැබිය හැකි බව පුද්ගලයෙකු පැහැදිලිව නොදැන සිටියද, එය එසේ යැයි සාධාරණ ලෙස උපකල්පනය කළ හැකි වුවද, ඔහු මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් වැරදිකරු විය හැකිය. මෙම ක්‍රියාවන්ට වසර හතරක් දක්වා සිර ද ment ුවම් (අපරාධ සම්භවය පිළිබඳව දැනුවත්ව සිටීම), වසරක් දක්වා සිර ද ment ුවමක් (සාධාරණ උපකල්පනයක් තිබීම සඳහා) හෝ යුරෝ 67.000 දක්වා දඩයක් නියම කෙරේ. මෙය ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ 23 වන වගන්තියේ ස්ථාපිත කර ඇත. මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ පුරුද්දක් ඇති පුද්ගලයෙකුට වසර හයක් දක්වා සිරගත කළ හැකිය.

Cryptocurrency භාවිතය සම්බන්ධයෙන් ඕලන්ද අධිකරණය විසින් සම්මත කරන ලද උදාහරණ කිහිපයක් පහත දැක්වේ:

  • මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් පුද්ගලයෙකුට චෝදනා එල්ල වූ නඩුවක් තිබුණි. බිට්කොයින් ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කිරීමෙන් ඔහුට ලැබුණු මුදල් ලැබුණි. මෙම බිට්කොයින් ලබාගෙන ඇත්තේ පරිශීලකයින්ගේ අයිපී ලිපින සඟවා ඇති අඳුරු වෙබ් හරහා ය. පරීක්ෂණ වලින් පෙනී ගියේ අඳුරු වෙබ් අඩවි නීති විරෝධී භාණ්ඩ වෙළඳාම් කිරීම සඳහා පමණක්ම භාවිතා කරන බවයි. එබැවින්, අඳුරු වෙබ් හරහා ලබාගත් බිට්කොයින් සාපරාධී සම්භවයක් ඇති බව අධිකරණය උපකල්පනය කළේය. අපරාධ සම්භවයක් ඇති බිට්කොයින් ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කිරීමෙන් සැකකරුට මුදල් ලැබුණු බව අධිකරණය ප්‍රකාශ කළේය. බිට්කොයින් බොහෝ විට සාපරාධී සම්භවයක් ඇති බව සැකකරු දැන සිටියේය. එහෙත් ඔහු ලබාගත් ෆියට් මුදල්වල මූලාරම්භය ගැන ඔහු සොයා බැලුවේ නැත. එමනිසා, තමාට ලැබුණු මුදල් නීති විරෝධී කටයුතුවලින් ලබා ගැනීමේ සැලකිය යුතු අවස්ථාව ඔහු දැනුවත්ව පිළිගෙන තිබේ. මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් ඔහු වැරදිකරු විය.
  • මෙම අවස්ථාවේ දී, රාජ්‍ය මූල්‍ය තොරතුරු හා විමර්ශන සේවය (ලන්දේසි භාෂාවෙන්: FIOD) බිට්කොයින් වෙළඳුන් පිළිබඳ පරීක්ෂණයක් ආරම්භ කළේය. සැකකරු, මෙම නඩුවේදී, වෙළෙන්දන්ට බිට්කොයින් ලබා දී ඒවා ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කළේය. සැකකරු ඔන්ලයින් පසුම්බියක් භාවිතා කළ අතර එය බිට්කොයින් විශාල ප්‍රමාණයක් තැන්පත් කර ඇති අතර එය අඳුරු වෙබ් වලින් උපුටා ගන්නා ලද්දකි. ඉහත නඩුවේ සඳහන් කළ පරිදි, මෙම බිට්කොයින් නීති විරෝධී සම්භවයක් ඇති බවට උපකල්පනය කෙරේ. සැකකරු බිට්කොයින් වල මූලාරම්භය පිළිබඳව පැහැදිලි කිරීමක් ලබා දීම ප්‍රතික්ෂේප කළේය. තම සේවාදායකයින්ගේ නිර්නාමිකභාවය සහතික කරන වෙළඳුන් වෙත ගොස් මෙම සේවාව සඳහා ඉහළ කොමිස් මුදලක් ඉල්ලා සිටින බැවින් සැකකරු බිට්කොයින් වල නීති විරෝධී සම්භවය පිළිබඳව හොඳින් දන්නා බව අධිකරණය ප්‍රකාශ කළේය. එබැවින් අධිකරණය ප්‍රකාශ කළේ සැකකරුගේ අභිප්‍රාය උපකල්පනය කළ හැකි බවයි. මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් ඔහු වැරදිකරු විය.
  • ඊළඟ නඩුව ඕලන්ද බැංකුවක් වන අයි.එන්.ජී. අයිඑන්ජී බිට්කොයින් වෙළෙන්දෙකු සමඟ බැංකු ගිවිසුමක් අත්සන් කළේය. බැංකුවක් ලෙස, අයිඑන්ජී හට යම් අධීක්ෂණ හා විමර්ශන බැඳීම් ඇත. තෙවන පාර්ශවයන් සඳහා බිට්කොයින් මිලදී ගැනීම සඳහා තම සේවාදායකයා මුදල් භාවිතා කළ බව ඔවුන් සොයා ගත්හ. මුදල් ගෙවීමේ මූලාරම්භය පරීක්ෂා කළ නොහැකි බැවින් සහ නීති විරෝධී ක්‍රියාවන් මගින් මුදල් ලබා ගත හැකි බැවින් අයිඑන්ජී ඔවුන්ගේ සම්බන්ධතාවය අවසන් කළේය. මුදල් විශුද්ධිකරණය සඳහා සහ ඔවුන්ගේ අඛණ්ඩතාව පිළිබඳ අවදානම් වළක්වා ගැනීම සඳහා ඔවුන්ගේ ගිණුම් භාවිතා නොකරන බවට සහතික විය නොහැකි බැවින් ඔවුන්ට තවදුරටත් ඔවුන්ගේ KYC වගකීම් ඉටු කිරීමට නොහැකි බව ING හට හැඟුණි. අයිඑන්ජී හි සේවාදායකයා මුදල් මුදල් නීත්‍යානුකූල සම්භවයක් ඇති බව ඔප්පු කිරීමට ප්‍රමාණවත් නොවන බව අධිකරණය ප්‍රකාශ කළේය. එබැවින් බැංකු සම්බන්ධතාවය අවසන් කිරීමට අයිඑන්ජී හට අවසර දෙන ලදී.

මෙම විනිශ්චයන් පෙන්නුම් කරන්නේ cryptocurrency සමඟ වැඩ කිරීම අනුකූලතාවයට අවදානමක් ඇති කළ හැකි බවයි. Cryptocurrency හි මූලාරම්භය නොදන්නා විට සහ මුදල් අඳුරු වෙබ් වලින් උපුටා ගත් විට, මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ සැකය පහසුවෙන් මතු විය හැකිය.

අනුකූල

Cryptocurrency තවමත් නියාමනය කර නොමැති අතර ගනුදෙනු වල නිර්නාමිකභාවය සහතික කර ඇති හෙයින්, එය සාපරාධී ක්‍රියාකාරකම් සඳහා භාවිතා කිරීම සඳහා ආකර්ෂණීය ගෙවීම් ක්‍රමයක් වේ. එබැවින්, cryptocurrency හට නෙදර්ලන්තයේ යම් ආකාරයක negative ණාත්මක අර්ථයක් ඇත. ගුප්තකේතන මුදල් වෙළඳාම් කිරීමට එරෙහිව ලන්දේසි මූල්‍ය සේවා සහ වෙළඳපොළ අධිකාරිය උපදෙස් දෙන බව ද මෙය පෙන්නුම් කරයි. මුදල් විශුද්ධිකරණය, රැවටීම, වංචාව සහ හැසිරවීම පහසුවෙන් ඇතිවිය හැකි බැවින් ගුප්තකේතන මුදල් භාවිතා කිරීම ආර්ථික අපරාධ සම්බන්ධයෙන් අවදානම් ඇති බව ඔවුහු පවසති. මෙයින් අදහස් කරන්නේ cryptocurrency සමඟ ගනුදෙනු කිරීමේදී ඔබ අනුකූලතාවයෙන් ඉතා නිවැරදි විය යුතු බවයි. ඔබට ලැබෙන cryptocurrency නීති විරෝධී ක්‍රියාකාරකම් තුළින් ලබා නොගන්නා බව පෙන්වීමට ඔබට හැකි විය යුතුය. ඔබට ලැබුණු cryptocurrency වල මූලාරම්භය ඔබ සැබවින්ම විමර්ශනය කළ බව ඔප්පු කිරීමට ඔබට හැකි විය යුතුය. Cryptocurrency භාවිතා කරන පුද්ගලයින්ට මෙය බොහෝ විට හඳුනාගත නොහැකි බැවින් මෙය දුෂ්කර බව ඔප්පු විය හැකිය. බොහෝ විට, ලන්දේසි අධිකරණයට cryptocurrency සම්බන්ධ තීන්දුවක් ඇති විට, එය අපරාධ වර්ණාවලිය තුළ වේ. මේ වන විට බලධාරීන් ගුප්තකේතන මුදල් වෙළඳාම සක්‍රීයව නිරීක්ෂණය නොකරයි. කෙසේ වෙතත්, cryptocurrency ඔවුන්ගේ අවධානය ඇත. එබැවින්, සමාගමක් cryptocurrency සමඟ සම්බන්ධතාවයක් ඇති විට, බලධාරීන් අමතර විමසිලිමත් වනු ඇත. Cryptocurrency ලබා ගන්නේ කෙසේද සහ මුදලේ ආරම්භය කුමක්ද යන්න දැන ගැනීමට බලධාරීන්ට අවශ්‍ය වනු ඇත. ඔබට මෙම ප්‍රශ්නවලට නිසි ලෙස පිළිතුරු දිය නොහැකි නම්, මුදල් විශුද්ධිකරණය හෝ වෙනත් සාපරාධී වැරදි පිළිබඳ සැකයක් මතු විය හැකි අතර ඔබේ සංවිධානය පිළිබඳ පරීක්ෂණයක් ආරම්භ කළ හැකිය.

Cryptocurrency නියාමනය

ඉහත සඳහන් කළ පරිදි, cryptocurrency තවමත් නියාමනය කර නොමැත. කෙසේ වෙතත්, cryptocurrency හි ඇති අපරාධ සහ මූල්‍ය අවදානම් හේතුවෙන් cryptocurrencies වෙළඳාම සහ භාවිතය දැඩි ලෙස නියාමනය කරනු ඇත. Cryptocurrency නියාමනය කිරීම ලොව පුරා සංවාදයේ මාතෘකාවකි. ජාත්‍යන්තර මූල්‍ය අරමුදල (ගෝලීය මූල්‍ය සහයෝගීතාව, මූල්‍ය ස්ථායිතාව සුරක්ෂිත කිරීම සහ ජාත්‍යන්තර වෙළඳාම සඳහා පහසුකම් සපයන එක්සත් ජාතීන්ගේ සංවිධානයක්) මූල්‍ය හා සාපරාධී අවදානම් යන දෙකටම අනතුරු ඇඟවූ පරිදි ගුප්තකේතන මුදල් පිළිබඳ ගෝලීය සම්බන්ධීකරණය ඉල්ලා සිටී. [5] ගුප්තකේතන මුදල් නියාමනය කිරීම හෝ අධීක්ෂණය කිරීම පිළිබඳව යුරෝපා සංගමය විවාද කරමින් සිටියි. තවද, cryptocurrency නියාමනය චීනය, දකුණු කොරියාව සහ රුසියාව වැනි තනි රටවල් කිහිපයක විවාදයට භාජනය වේ. Cryptocurrencies සම්බන්ධ නීති රීති ස්ථාපිත කිරීම සඳහා මෙම රටවල් පියවර ගනිමින් සිටී. නෙදර්ලන්තයේ සිල්ලර සේවා ආයෝජකයින්ට බිට්කොයින් ෆියුචර්ස් ලබා දීමේදී ආයෝජන සමාගම්වලට පොදු රැකවරණයක් ඇති බව නෙදර්ලන්තයේ මූල්‍ය සේවා සහ වෙළඳපොළ අධිකාරිය පෙන්වා දී තිබේ. මෙයින් අදහස් කරන්නේ මෙම ආයෝජන සමාගම් තම සේවාදායකයින්ගේ උනන්දුව වෘත්තීය, සාධාරණ හා අවංක ආකාරයකින් රැකබලා ගත යුතු බවයි. Cryptocurrency නියාමනය පිළිබඳ ගෝලීය සාකච්ඡාවෙන් පෙනී යන්නේ අවම වශයෙන් යම් ආකාරයක නීති සම්පාදනය කිරීම අවශ්‍ය යැයි බොහෝ සංවිධාන සිතන බවයි.

නිගමනය

Cryptocurrency වේගයෙන් වර්ධනය වන බව පැවසීම ආරක්ෂිතයි. කෙසේ වෙතත්, මෙම මුදල් වෙළඳාම් කිරීම සහ භාවිතා කිරීම ද යම් අවදානම් වලට ලක්විය හැකි බව මිනිසුන්ට අමතක බව පෙනේ. ඔබ එය දැන ගැනීමට පෙර, cryptocurrency සමඟ ගනුදෙනු කිරීමේදී ඔබ ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්‍රහයේ විෂය පථයට අයත් විය හැකිය. මෙම මුදල් බොහෝ විට සාපරාධී ක්‍රියාකාරකම් සමඟ සම්බන්ධ වේ, විශේෂයෙන් මුදල් විශුද්ධිකරණය. එබැවින් සාපරාධී වැරදි සම්බන්ධයෙන් නඩු පැවරීමට අකමැති සමාගම්වලට අනුකූල වීම ඉතා වැදගත් වේ. Cryptocurrencies වල මූලාරම්භය පිළිබඳ දැනුම මේ සඳහා විශාල කාර්යභාරයක් ඉටු කරයි. Cryptocurrency තරමක් negative ණාත්මක අර්ථයක් ඇති හෙයින්, රටවල් සහ සංවිධාන cryptocurrency සම්බන්ධ රෙගුලාසි ස්ථාපිත කළ යුතුද නැද්ද යන්න පිළිබඳව විවාද කරමින් සිටී. සමහර රටවල් දැනටමත් නියාමනය සඳහා පියවර ගෙන ඇතත්, ලෝක නියාමනය ලබා ගැනීමට පෙර යම් කාලයක් ගතවනු ඇත. එබැවින්, cryptocurrency සමඟ ගනුදෙනු කිරීමේදී සමාගම් ප්‍රවේශම් වීම සහ අනුකූලතාව කෙරෙහි අවධානය යොමු කිරීමට වග බලා ගැනීම ඉතා වැදගත් වේ.

අමතන්න

If you have questions or comments after reading this article, please feel free to contact Maxim Hodak, an attorney-at-law at Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

.

[5] වාර්තාව ෆින්ටෙක් සහ මූල්‍ය සේවා: මූලික සලකා බැලීම්, ජාත්‍යන්තර මූල්‍ය අරමුදල 2017.

.

බෙදාගන්න