හැදින්වීම
අපගේ වේගයෙන් සංවර්ධනය වන සමාජය තුළ, ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් වැඩි වැඩියෙන් ජනප්රිය වෙමින් පවතී. වර්තමානයේ, බිට්කොයින්, එතෙරියම් සහ ලයිට්කොයින් වැනි ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් වර්ග බොහොමයක් තිබේ. ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් තනිකරම ඩිජිටල් වන අතර, බ්ලොක්චේන් තාක්ෂණය භාවිතා කිරීමෙන් මුදල් සහ තාක්ෂණය ආරක්ෂිතව තබා ගනී. මෙම තාක්ෂණය සෑම ගනුදෙනුවකම ආරක්ෂිත වාර්තාවක් එකම ස්ථානයක තබා ගනී. ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් පසුම්බියක් ඇති සෑම පරිගණකයක් හරහාම මෙම දාම විමධ්යගත කර ඇති බැවින් කිසිවෙකු බ්ලොක්චේන් පාලනය නොකරයි.
බ්ලොක්චේන් තාක්ෂණය ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් භාවිතා කරන්නන් සඳහා නිර්නාමිකභාවය ද සපයයි. පාලනයක් නොමැතිකම සහ පරිශීලකයින්ගේ නිර්නාමිකභාවය ඔවුන්ගේ සමාගම තුළ ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් භාවිතා කිරීමට කැමති ව්යවසායකයින්ට යම් යම් අවදානම් ඇති කළ හැකිය. මෙම ලිපිය අපගේ පෙර ලිපියේ අඛණ්ඩ පැවැත්මකි, 'Cryptocurrency: විප්ලවීය තාක්ෂණයක නෛතික අංශ'. මෙම පෙර ලිපිය ප්රධාන වශයෙන් cryptocurrency හි පොදු නෛතික අංශ වෙත ළඟා වූ අතර, මෙම ලිපිය cryptocurrency සමඟ ගනුදෙනු කිරීමේදී ව්යාපාරික අයිතිකරුවන්ට ඇතිවිය හැකි අවදානම් සහ අනුකූලතාවයේ වැදගත්කම පිළිබඳව අවධානය යොමු කරයි.
මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ සැකයේ අවදානම
Cryptocurrency ජනප්රියත්වය ලබාගත්තද, එය තවමත් නෙදර්ලන්තයේ සහ සෙසු යුරෝපයේ නියාමනය කර නොමැත. සවිස්තර රෙගුලාසි ක්රියාත්මක කිරීම සඳහා ව්යවස්ථාදායකයන් කටයුතු කරමින් සිටියද මෙය දිගු ක්රියාවලියක් වනු ඇත. කෙසේ වෙතත්, ලන්දේසි ජාතික අධිකරණය දැනටමත් cryptocurrency සම්බන්ධ නඩු තීන්දු කිහිපයක් සම්මත කර ඇත. තීරණ කිහිපයක් cryptocurrency හි නෛතික තත්ත්වය ගැන සැලකිලිමත් වුවද, බොහෝ සිද්ධීන් අපරාධ වර්ණාවලිය තුළ විය. මෙම විනිශ්චයන් සඳහා මුදල් විශුද්ධිකරණය විශාල කාර්යභාරයක් ඉටු කළේය.
මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු ඔබේ සංවිධානය ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්රහයේ විෂය පථයට අයත් නොවන බව සහතික කිරීම සඳහා සැලකිල්ලට ගත යුතු අංගයකි. මුදල් විශුද්ධිකරණය ලන්දේසි අපරාධය යටතේ දඬුවම් ලැබිය හැකි ක්රියාවකි නීතිය. මෙය ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්රහයේ 420bis, 420ter සහ 420 වගන්තිවල ස්ථාපිත කර ඇත. යම් පුද්ගලයෙකු යම් භාණ්ඩයක සැබෑ ස්වභාවය, සම්භවය, අන්සතු කිරීම හෝ විස්ථාපනය සඟවන විට හෝ භාණ්ඩයේ ප්රතිලාභියා හෝ හිමිකරු කවුරුන්ද යන්න සඟවන විට සහ එම භාණ්ඩය අපරාධ ක්රියාකාරකම් වලින් ලබාගත් බව දැන සිටින විට මුදල් විශුද්ධිකරණය සනාථ වේ.
අපරාධකාරී ක්රියාකාරකම් වලින් ලැබෙන යහපත පිළිබඳව පුද්ගලයෙකු පැහැදිලිව නොදැන සිටියද, එය එසේ යැයි සාධාරණ ලෙස උපකල්පනය කළ හැකි වුවද, මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් ඔහු වැරදිකරු විය හැකිය. මෙම ක්රියාවන්ට වසර හතරක් දක්වා සිර දඬුවමක් (අපරාධ සම්භවය පිළිබඳව දැනුවත් වීම සඳහා), වසරක් දක්වා සිර දඬුවමක් (සාධාරණ උපකල්පනයක් තිබීම සඳහා) හෝ යුරෝ 67.000 දක්වා දඩයක් නියම කළ හැකිය. මෙය ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්රහයේ 23 වන වගන්තියේ ස්ථාපිත කර ඇත. මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ පුරුද්දක් ඇති පුද්ගලයෙකුට වසර හයක් දක්වා සිර දඬුවමක් පවා නියම කළ හැකිය.
Cryptocurrency භාවිතය සම්බන්ධයෙන් ඕලන්ද අධිකරණය විසින් සම්මත කරන ලද උදාහරණ කිහිපයක් පහත දැක්වේ:
- මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් පුද්ගලයෙකුට චෝදනා එල්ල වූ නඩුවක් තිබුණි. බිට්කොයින් ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කිරීමෙන් ඔහුට ලැබුණු මුදල් ලැබුණි. මෙම බිට්කොයින් ලබාගෙන ඇත්තේ පරිශීලකයින්ගේ අයිපී ලිපින සඟවා ඇති අඳුරු වෙබ් හරහා ය. පරීක්ෂණ වලින් පෙනී ගියේ අඳුරු වෙබ් අඩවි නීති විරෝධී භාණ්ඩ වෙළඳාම් කිරීම සඳහා පමණක්ම භාවිතා කරන බවයි. එබැවින්, අඳුරු වෙබ් හරහා ලබාගත් බිට්කොයින් සාපරාධී සම්භවයක් ඇති බව අධිකරණය උපකල්පනය කළේය. අපරාධ සම්භවයක් ඇති බිට්කොයින් ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කිරීමෙන් සැකකරුට මුදල් ලැබුණු බව අධිකරණය ප්රකාශ කළේය. බිට්කොයින් බොහෝ විට සාපරාධී සම්භවයක් ඇති බව සැකකරු දැන සිටියේය. එහෙත් ඔහු ලබාගත් ෆියට් මුදල්වල මූලාරම්භය ගැන ඔහු සොයා බැලුවේ නැත. එමනිසා, තමාට ලැබුණු මුදල් නීති විරෝධී කටයුතුවලින් ලබා ගැනීමේ සැලකිය යුතු අවස්ථාව ඔහු දැනුවත්ව පිළිගෙන තිබේ. මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් ඔහු වැරදිකරු විය.
- මෙම අවස්ථාවේ දී, රාජ්ය මූල්ය තොරතුරු හා විමර්ශන සේවය (ලන්දේසි භාෂාවෙන්: FIOD) බිට්කොයින් වෙළඳුන් පිළිබඳ පරීක්ෂණයක් ආරම්භ කළේය. සැකකරු, මෙම නඩුවේදී, වෙළෙන්දන්ට බිට්කොයින් ලබා දී ඒවා ෆියට් මුදල් බවට පරිවර්තනය කළේය. සැකකරු ඔන්ලයින් පසුම්බියක් භාවිතා කළ අතර එය බිට්කොයින් විශාල ප්රමාණයක් තැන්පත් කර ඇති අතර එය අඳුරු වෙබ් වලින් උපුටා ගන්නා ලද්දකි. ඉහත නඩුවේ සඳහන් කළ පරිදි, මෙම බිට්කොයින් නීති විරෝධී සම්භවයක් ඇති බවට උපකල්පනය කෙරේ. සැකකරු බිට්කොයින් වල මූලාරම්භය පිළිබඳව පැහැදිලි කිරීමක් ලබා දීම ප්රතික්ෂේප කළේය. තම සේවාදායකයින්ගේ නිර්නාමිකභාවය සහතික කරන වෙළඳුන් වෙත ගොස් මෙම සේවාව සඳහා ඉහළ කොමිස් මුදලක් ඉල්ලා සිටින බැවින් සැකකරු බිට්කොයින් වල නීති විරෝධී සම්භවය පිළිබඳව හොඳින් දන්නා බව අධිකරණය ප්රකාශ කළේය. එබැවින් අධිකරණය ප්රකාශ කළේ සැකකරුගේ අභිප්රාය උපකල්පනය කළ හැකි බවයි. මුදල් විශුද්ධිකරණය සම්බන්ධයෙන් ඔහු වැරදිකරු විය.
- ඊළඟ නඩුව ඕලන්ද බැංකුවක් වන අයි.එන්.ජී. අයිඑන්ජී බිට්කොයින් වෙළෙන්දෙකු සමඟ බැංකු ගිවිසුමක් අත්සන් කළේය. බැංකුවක් ලෙස, අයිඑන්ජී හට යම් අධීක්ෂණ හා විමර්ශන බැඳීම් ඇත. තෙවන පාර්ශවයන් සඳහා බිට්කොයින් මිලදී ගැනීම සඳහා තම සේවාදායකයා මුදල් භාවිතා කළ බව ඔවුන් සොයා ගත්හ. මුදල් ගෙවීමේ මූලාරම්භය පරීක්ෂා කළ නොහැකි බැවින් සහ නීති විරෝධී ක්රියාවන් මගින් මුදල් ලබා ගත හැකි බැවින් අයිඑන්ජී ඔවුන්ගේ සම්බන්ධතාවය අවසන් කළේය. මුදල් විශුද්ධිකරණය සඳහා සහ ඔවුන්ගේ අඛණ්ඩතාව පිළිබඳ අවදානම් වළක්වා ගැනීම සඳහා ඔවුන්ගේ ගිණුම් භාවිතා නොකරන බවට සහතික විය නොහැකි බැවින් ඔවුන්ට තවදුරටත් ඔවුන්ගේ KYC වගකීම් ඉටු කිරීමට නොහැකි බව ING හට හැඟුණි. අයිඑන්ජී හි සේවාදායකයා මුදල් මුදල් නීත්යානුකූල සම්භවයක් ඇති බව ඔප්පු කිරීමට ප්රමාණවත් නොවන බව අධිකරණය ප්රකාශ කළේය. එබැවින් බැංකු සම්බන්ධතාවය අවසන් කිරීමට අයිඑන්ජී හට අවසර දෙන ලදී.
මෙම විනිශ්චයන් පෙන්නුම් කරන්නේ cryptocurrency සමඟ වැඩ කිරීම අනුකූලතාවයට අවදානමක් ඇති කළ හැකි බවයි. Cryptocurrency හි මූලාරම්භය නොදන්නා විට සහ මුදල් අඳුරු වෙබ් වලින් උපුටා ගත් විට, මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ සැකය පහසුවෙන් මතු විය හැකිය.
අනුකූල
ක්රිප්ටෝ මුදල් තවමත් නියාමනය කර නොමැති අතර ගනුදෙනු වල නිර්නාමිකභාවය සහතික කර ඇති බැවින්, එය අපරාධ ක්රියාකාරකම් සඳහා භාවිතා කිරීමට ආකර්ශනීය ගෙවීම් ක්රමයකි. එබැවින්, නෙදර්ලන්තයේ ක්රිප්ටෝ මුදල් වලට යම් ආකාරයක සෘණාත්මක අර්ථයක් ඇත. ලන්දේසි මූල්ය සේවා සහ වෙළඳපොළ අධිකාරිය ක්රිප්ටෝ මුදල් වෙළඳාම් කිරීමට එරෙහිව උපදෙස් දෙන බව ද මෙය පෙන්නුම් කරයි. මුදල් විශුද්ධිකරණය, රැවටීම, වංචාව සහ හැසිරවීම පහසුවෙන් මතු විය හැකි බැවින්, ක්රිප්ටෝ මුදල් භාවිතා කිරීම ආර්ථික අපරාධ සම්බන්ධයෙන් අවදානම් ඇති කරන බව ඔවුන් ප්රකාශ කරයි.
[4] මෙයින් අදහස් කරන්නේ ඔබ ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් සමඟ කටයුතු කිරීමේදී අනුකූලතාවය සම්බන්ධයෙන් ඉතා නිවැරදි විය යුතු බවයි. ඔබට ලැබෙන ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් නීති විරෝධී ක්රියාකාරකම් හරහා ලබා නොගන්නා බව පෙන්වීමට ඔබට හැකි විය යුතුය. ඔබට ලැබුණු ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් වල මූලාරම්භය ඔබ සැබවින්ම විමර්ශනය කළ බව ඔප්පු කිරීමට ඔබට හැකි විය යුතුය. ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් භාවිතා කරන පුද්ගලයින්ට බොහෝ විට හඳුනාගත නොහැකි වීම දුෂ්කර විය හැකිය. බොහෝ විට, ලන්දේසි අධිකරණය ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් සම්බන්ධයෙන් තීන්දුවක් ලබා දෙන විට, එය අපරාධ වර්ණාවලිය තුළ පවතී.
මේ මොහොතේ, බලධාරීන් ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් වෙළඳාම සක්රීයව නිරීක්ෂණය නොකරයි. කෙසේ වෙතත්, ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් කෙරෙහි ඔවුන්ගේ අවධානය යොමු වී ඇත. එබැවින්, සමාගමක් ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් සමඟ සම්බන්ධතාවයක් ඇති විට, බලධාරීන් අමතර අවධානයෙන් සිටිනු ඇත. ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් ලබා ගන්නේ කෙසේද සහ මුදල් ඒකකයේ ආරම්භය කුමක්ද යන්න දැන ගැනීමට බලධාරීන්ට අවශ්ය වනු ඇත. ඔබට මෙම ප්රශ්නවලට නිසි ලෙස පිළිතුරු දිය නොහැකි නම්, මුදල් විශුද්ධිකරණය හෝ වෙනත් අපරාධ වැරදි පිළිබඳ සැකයක් මතු විය හැකි අතර ඔබේ සංවිධානය සම්බන්ධයෙන් පරීක්ෂණයක් ආරම්භ කළ හැකිය.
Cryptocurrency නියාමනය
ඉහත සඳහන් කළ පරිදි, ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් තවමත් නියාමනය කර නොමැත. කෙසේ වෙතත්, ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් වෙළඳාම සහ භාවිතය දැඩි ලෙස නියාමනය කරනු ඇත, ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් සම්බන්ධ අපරාධ සහ මූල්ය අවදානම් හේතුවෙන්. ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් නියාමනය ලොව පුරා සංවාදයට ලක්වන මාතෘකාවකි. ජාත්යන්තර මූල්ය අරමුදල (ගෝලීය මූල්ය සහයෝගීතාවය, මූල්ය ස්ථාවරත්වය සුරක්ෂිත කිරීම සහ ජාත්යන්තර වෙළඳාමට පහසුකම් සැලසීම සඳහා ක්රියා කරන එක්සත් ජාතීන්ගේ සංවිධානයක්) මූල්ය හා අපරාධ අවදානම් දෙකටම අනතුරු ඇඟවූ පරිදි ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් පිළිබඳ ගෝලීය සම්බන්ධීකරණයක් ඉල්ලා සිටී.
[5] යුරෝපීය සංගමය ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් නියාමනය කිරීම හෝ අධීක්ෂණය කිරීම පිළිබඳව විවාද කරමින් සිටියද, ඔවුන් තවමත් නිශ්චිත නීති සම්පාදනය කර නොමැත. තවද, චීනය, දකුණු කොරියාව සහ රුසියාව වැනි තනි රටවල් කිහිපයක ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් නියාමනය විවාදයට භාජනය වේ. මෙම රටවල් ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් සම්බන්ධයෙන් නීති ස්ථාපිත කිරීම සඳහා පියවර ගනිමින් සිටී හෝ ගැනීමට අවශ්ය වේ. නෙදර්ලන්තයේ, මූල්ය සේවා සහ වෙළඳපොළ අධිකාරිය පෙන්වා දී ඇත්තේ ආයෝජන සමාගම් නෙදර්ලන්තයේ සිල්ලර ආයෝජකයින්ට බිට්කොයින්-අනාගතය ලබා දෙන විට ඔවුන්ට සාමාන්ය සැලකිල්ලක් දැක්විය යුතු බවයි.
මෙයින් අදහස් කරන්නේ මෙම ආයෝජන සමාගම් තම සේවාදායකයින්ගේ අවශ්යතා වෘත්තීයමය, සාධාරණ සහ අවංක ආකාරයකින් රැකබලා ගත යුතු බවයි.[6] ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් නියාමනය පිළිබඳ ගෝලීය සාකච්ඡාවෙන් පෙනී යන්නේ බොහෝ සංවිධාන අවම වශයෙන් යම් ආකාරයක නීති සම්පාදනය කිරීම අවශ්ය යැයි සිතන බවයි.
නිගමනය
ක්රිප්ටෝ මුදල් වේගයෙන් වර්ධනය වන බව පැවසීම ආරක්ෂිතයි. කෙසේ වෙතත්, මෙම මුදල් වර්ග වෙළඳාම් කිරීම සහ භාවිතා කිරීම ද යම් යම් අවදානම් ඇති කළ හැකි බව මිනිසුන්ට අමතක වී ඇති බව පෙනේ. ඔබ එය දැන ගැනීමට පෙර, ක්රිප්ටෝ මුදල් සමඟ කටයුතු කරන විට ඔබ ලන්දේසි අපරාධ නීති සංග්රහයේ විෂය පථයට අයත් විය හැකිය. මෙම මුදල් බොහෝ විට අපරාධ ක්රියාකාරකම් සමඟ සම්බන්ධ වේ, විශේෂයෙන් මුදල් විශුද්ධිකරණය. එබැවින් අපරාධ වැරදි සඳහා නඩු පැවරීමට අකමැති සමාගම් සඳහා අනුකූලතාවය ඉතා වැදගත් වේ.
ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් වල සම්භවය පිළිබඳ දැනුම මේ සඳහා විශාල කාර්යභාරයක් ඉටු කරයි. ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් වලට තරමක් සෘණාත්මක අර්ථයක් ඇති බැවින්, රටවල් සහ සංවිධාන ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් සම්බන්ධයෙන් රෙගුලාසි ස්ථාපිත කළ යුතුද නැද්ද යන්න පිළිබඳව විවාද කරමින් සිටී. සමහර රටවල් දැනටමත් නියාමනය සඳහා පියවර ගෙන ඇතත්, ලෝක ව්යාප්ත නියාමනය සාක්ෂාත් කර ගැනීමට තවමත් යම් කාලයක් ගතවනු ඇත. එබැවින්, ගුප්ත ව්යවහාර මුදල් සමඟ කටයුතු කිරීමේදී සමාගම් ප්රවේශම් වීම සහ අනුකූලතාව කෙරෙහි අවධානය යොමු කිරීම ඉතා වැදගත් වේ.
අමතන්න
මෙම ලිපිය කියවීමෙන් පසු ඔබට ප්රශ්න හෝ අදහස් ඇත්නම්, කරුණාකර නීතීඥ Ruby van Kersbergen සම්බන්ධ කර ගැනීමට නිදහස් වන්න. Law & More හරහා [විද්යුත් ආරක්ෂිත], හෝ නීතිඥයෙකු වන ටොම් මීවිස් Law & More හරහා [විද්යුත් ආරක්ෂිත], නැතහොත් +31 (0)40-3690680 අමතන්න.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] ඔටෝරයිට් ෆිනෑන්ෂල් මාක්ටන්, 'රීල් ගුප්තකේතන මුදල්, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.
[5] වාර්තාව ෆින්ටෙක් සහ මූල්ය සේවා: මූලික සලකා බැලීම්, ජාත්යන්තර මූල්ය අරමුදල 2017.
.